!Экзамен зачет 2023 учебный год / RPUD_Bankovskoe_pravo

навыками толкования норм в сфере правового регулирования операций кредитных организаций с ценными бумагами и их реализации на практике; навыками поиска, анализа и обобщения полученной информации;

навыками самостоятельной научно-практической деятельности. навыками по поиску учебного материала через Интернет; навыками по составлению проектов федеральных законов об измене-

нии законодательства о рынке ценных бумаг в части операций кредитных организаций; навыками по составлению проектов экспертных заключений по про-

ектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства о деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

7 Учебно-методическое обеспечение:

Нормативные правовые акты и судебная практика

1.Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.).

2.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ. // СЗ РФ, 1994, N 32, ст. 3301

3.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 г. N 14-ФЗ. // СЗ РФ, 1996, N 5, ст. 410

4.Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 г. N 146-ФЗ. // СЗ РФ. N 31, 1998, ст. 3824

5.Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г. N 145-ФЗ. // СЗ РФ. 1998, N 31, ст. 3823

6.Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ. // СЗ РФ. 2002, N 30, ст. 3012

7.Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 г. N 138-ФЗ. // СЗ РФ. 2002, N 46, ст. 4532

8.Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. N 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002, N 1 (ч. 1), ст. 1

9.Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». // СЗ РФ. 1996, N 6, ст. 492

10.Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» // СЗ РФ. 1996. № 1. ст. 1

11.Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». // СЗ РФ. N 17, 1996, ст. 1918

12.Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» // СЗ РФ. 1998. № 7. ст. 785

13.Федеральный закон от 27.07.2010 № 208-ФЗ «О консолидированной финансовой отчетности» // СЗ РФ. 2010. № 31. ст. 4177

14.Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

ифинансированию терроризма». // СЗ РФ. 2001. N 33 (часть I), ст. 3418

72

15.Федеральный закон от 10.06.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». // СЗ РФ. 2001. N 28, ст.

2790

16.Федеральный закон от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)// "Собрание законодательства РФ", 28.10.2002, N 43, ст. 4190;

17.Федеральный закон от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт». // СЗ РФ. 2003. N 21, ст. 1957

18.Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // СЗ РФ. 2003. N 50, ст. 4859

19.Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003.

№52 (часть 1). Ст. 5029

20.Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях». // СЗ РФ. 2005. № 1. Ст. 44

21.Федеральный закон от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». // СЗ РФ. 2009. N 23, ст. 2758

22.Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности». // СЗ РФ. 2011, N 7, ст. 904

23.Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".// СЗ РФ. 2011, N 15, ст. 2036

24.Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе". // СЗ РФ. 2011, N 27, ст. 3872

25.Федеральный закон от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» // СЗ. 2013. № 51, ст. 6673.

26.Указ Президента РФ от 13 июня 2012 года № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» // СЗ.2012, N 25, ст.

3314

27.Постановление Правительства РФ от 01.12.2004 г. № 703 «О Федеральном казначействе». // СЗ РФ. 2004, № 49, ст. 4908

28.Инструкция ЦБ РФ от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России);

29.Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации». // Вестник Банка России, 2003, № 67 // "Вестник Банка России", N 23 - 24, 13.03.2014.

73

30.Инструкция Банка России от 25 февраля 2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России). // "Вестник Банка России", N 23-24, 13.03.2014.

31.Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»// Вестник Банка России, 2004, № 29

32.Инструкция ЦБ РФ от 27 декабря 2013 года № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации // "Вестник Банка России",

N 32 - 33, 28.03.2014.

33.Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением». // Вестник Банка России, 2006, № 32

34.Инструкция Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» // "Вестник Банка России", N 60, 26.06.2014.

35.Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». // Вестник Банка России, 2010, № 23

36.Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». // Вестник Банка России, 2010, № 55

37.Инструкция Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».//Вестник Банка России, 2011, № 54

38.Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (утв. Банком России 21.09.2001 № 153- П). // Вестник Банка России. 2001. № 60

39.Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П). // Вестник Банка России, 2004, № 7

74

40.Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков». // СПС «Консультант Плюс»

41.Положение Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 № 254- П).//Вестник Банка России. 2004, № 28

42.Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П)//Вестник Банка России, 2004, № 54

43.Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт (утв. Банком России 24.12.2004 № 266-П)// Вестник Банка России, 2005, № 17

44.Положение о временной администрации по управлению кредитными организациями (утв. Банком России 09.11.2005 № 279- П)//Вестник Банка России, 2005, № 67

45.Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 02.03.2012 № 375-П)

46.Приказ Банка России от 13.05.2011 № ОД-355 «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом»// Вестник Банка России. 2011. № 29

47.Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками». // Вестник Банка России, 2004, № 33

48.Инструкция Банка России от 15.09.2011 N 137-И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"

49.Указание Банка России от 17.11.2011 № 2732-У «Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются организациями (депозитариями)». // Вестник Банка России, 2011, №

71;

50.Положение ЦБ РФ от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилах внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

75

51.Положением Банка России от 2 мая 2012 г. № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы».

52.Положение ЦБ РФ от 31 мая 2012 года № 379-П «О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах».

53.Положение ЦБ РФ от 31 мая 2012 года № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе»;

54.Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением";

55.Положение ЦБ РФ от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»;

56.Положение Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;

57.Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»;

58.Положение Банка России от 29 августа 2012 г. № 386-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»

59.Положение Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»;

60.Указание Банка России от 7 октября 2013 г. № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»// "Вестник Банка России", N 45,

21.05.2014

61.Инструкция ЦБ РФ от 24 апреля 2014 г. № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций

исаморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

62.Указание ЦБ РФ от 5 декабря 2014 г. № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»

76

63.Положение ЦБ РФ от 7 августа 2014 г. № 427-П «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России»

64.Указание ЦБ РФ от 25 июля 2014 г. № 3349-У «О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с имуществом клиента брокера»

65.Положение о Комитете финансового надзора Банка России. (утв. решением Совета директоров Банка России от 30.08.2013, протокол N 18). (ред. от 25.07.2014)

66.Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам"

67.Указание Банка России от 14.07.2014 N 3321-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"

68.Указание Банка России от 29.04.2014 N 3249-У "О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов)

ио порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)"

69.Инструкция Банка России от 24.04.2014 N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций

исаморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

70.Положение Банка России от 27 февраля 2017 г. N 579-П «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» СПС «Консультант Плюс».

Основная учебная литература:

1.Банковское право [Электронный ресурс] : учебник для бакалавров / Д. Г. Алексеева, Л. Г. Ефимова [и др.] ; ред.: Л. Г. Ефимова, Д. Г. Алексеева. – М. : Проспект, 2015. – 320 с. – Режим доступа : http://ebs.prospekt.org/book/25117 (26.12.2017).

2.Банковское право [Электронный ресурс] : учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – М. : Юрайт, 2017. – 410 с. – Режим доступа

: https://www.biblio-online.ru/book/F401AE45-BD32-4E9C-8A41- CF4A9B516F8E (26.12.2017).

Дополнительная литература:

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Издание 2-е. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. Издание 2-е. – М.: 1994.

77

2.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Сапожников Н.В., Фальковская Я.М. Валютное право: учеб. пособие. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма, 2008.

3.Алексеева Д.Г. Обеспечение безопасности факторинговых операций. // Банковское право. 2010. № 6.

4.Алексеева Д.Г. Проблемы правовой регламентации факторинга

вРоссии. // Банковское право. 2010. № 1.

5.Андрюшин С.А. Банковские системы: учебное пособие. – М.:

2011 г.

6.Астапов К.Л. Риски и конфликты интересов при совмещении видов деятельности на рынке ценных бумаг // Законодательство и экономика. 2009. № 10

7.Белов В.А. Банковское право России. Теория, законодательство, практика. М., 2000.

8.Брагинский М.И. Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари / Кн.5: В 2 т. Т.2. М.: Статут, 2006.

9.Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. – М., 1997;

10.Воронин Б.Б., Зайцева О.А. Формирование кредитных историй физических лиц: опыт Франции. // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. № 2.

11.Вяткин В.Н., Гамза В.А. Базельский процесс. Базель II – управление банковскими рисками. Издание 2-е, дополненное. М.: Экономика,

2007;

12.Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М.: Аванта+, 2003 г.

13.Глухова И.А. Система кредитных историй в некоторых странах Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭс). // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. № 1.

14.Годеме Поль-Мари. Финансовое право: перевод с французского. М.: Прогресс, 1978

15.Годэмэ Евгений. Общая теория обязательств. М., 1948

16.Дорофеев Б.Ю., Земцов Н.Н., Пушин В.Н. Валютное право России. – М., 2005.

17.Емельянцев В.П. Договор банковского счета: частноправовые и публично-правовые начала // Журнал российского права. 2008. № 10.

18.Ерпылева Н.Ю. Расчетные отношения в международном банковском праве // Банковское право, 2001, № 3

19.Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. Москва: Издательство «НИМП». 2001 г

20.Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

78

21.Ефимова Л.Г. Рамочные (организационные) договоры. Волтерс Клувер. 2006

22.Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы совершенствования категории «банковская операция» в российском праве // Законы России, 2008 г., № 10

23.Ефимова Л.Г. Банковские операции и их особенности. // Цивилист, 2005 г., № 4.

24.Ефимова Л.Г. Спорные вопросы теории безналичных расчетов. Цивилист. 2010. №№ 2,3

25.Ефимова Л.Г. Понятие и виды договоров на организацию безналичных расчетов. Цивилист, 2011. №№ 1, 2 и 3

26.Ефимова Л.Г. Проблемы применения законодательства об исполнительном производстве при обращении взыскания на банковский вклад. Хозяйство и право. 2011 № 8

27.Иванов О.М. Нормативное ограничение стоимости кредита: запрет ростовщичества в законодательстве зарубежных стран. // Банковское право. 2011. №2.

28.Карчевский С.П. Ограничение прав клиентов банка на распоряжение средствами на счете // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2009. № 5;

29.Курбатов А.Я. Разграничение банковских счетов со смежными понятиями: критерии и значение // Банковское право. 2007. № 4.

30.Лауэ К. Банковское вознаграждение за оформление потребительского кредита и ведения потребительского кредитного счета в соответствии с немецким законодательством. // Банковское право. 2011. № 4

31.Лаутс Е.Б. Правовые вопросы обеспечения стабильности деятельности банков на рынке производных финансовых инструментов // Предпринимательское право. 2009. № 4.

32.Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран. М.: Юрид. изд-во, 1948;

33.Нобель Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М., 2007.

34.Новоселова, Л. А. Проценты по денежным обязательствам, М. Статут, 2000;

35.Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М.: Статут, 2004 г.

36.Овсейко С. Субординированные кредиты: понятие и основные черты. // Юрист. 2011. № 10.

37.Овсейко С. Синдицированные (консорциальные) кредиты. // Юрист. 2010. № 8.

38.Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц. Автореферат канд. Дисс. М. 2007 год

79

39.Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.,

1999.

40.Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. – М., 1992г.

41.Покаместов И.Е., Леднев М.В. Факторинг. – М.: Инфра-М.

2010.

42.Покаместов И.Е. Правоотношения факторинга в России и за рубежом. // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. №№ 2,3;

43.Пыхтин С.В. Проблемы совершенствования законодательства о банковских счетах // Банковское право. 2010. № 1.

44.Пыхтин С.В. Практика установления и взимания банком комиссий по договору банковского счета // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2011. № 2.

45.Сапожников Н.В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование: Практическое пособие. – М., 1999.

46.Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.

47.Селивановский А.С. Комментарий к Закону Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле». – М., 2000;

48.Семилютина Н.Г. Происхождение кредитных организаций и эволюция предоставляемых ими услуг (правовые аспекты) // Законодательство и экономика, 2004 г., № 1.

49.Спиранов И.А. Правовое регулирование и налогообложение операций с банковскими картами. М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс».

2005

50.Соловяненко Н. Совершение сделок путем электронного обмена данными. Хозяйство и право. 1997. № 6

51.Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина — М. 2002.

52.Тосунян Г.А., Емелин А.В. Валютное право Российской Федерации: Учебное пособие. – М., 2002.

53.Фальковская Я.М. Механизм проведения кредитных операций.

//Законы России: опыт, анализ, практика. 2008. № 10.

54.Филатова В.Ф. Расторжение договора банковского счета по инициативе банка // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2010. № 5.

55.Хайек Фридрих. Частные деньги. М.: Институт национальной модели экономики, 1966

56.Хаменушко И.В. Валютный контроль в Российской Федерации: Учебно-практическое пособие. – М., 2001.

57. . Хоменко Е.Г. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. - М.: Юристъ, 2008, 174 с

80