Общая характеристика процедурного механизма

В законопроекте предлагается ввести реструктуризацию ЮЛ. Разные оценки: проблема – план реструктуризации можно продлить до 4 лет, только одна процедура, а там и конкурсное производство.

Наблюдение: процедура как некоторая нейтральная с точки зрения процесса банкротства, мы заимствовали концепцию «единого входа в процесс банкротства» у французского законодателя. В законодательстве США в Кодексе о банкротстве есть разделы 11 и 7. Вначале инициируется процесс банкротства, а затем судья по имеющимся доказательствам даёт оценку. В 1998 году мы выбрали концепцию единого входа через процедуру наблюдения, сейчас мы хотим отказаться от этого и перейти на концепцию, изложенную в кодекс США. «Процедура единого входа» - законодатель именно в отношении наблюдения обозначил 4 задачи:

Подготовка и проведение первого собрания кредиторов: предрешение судьбы должника. В конце наблюдения в рамках первого собрания кредиторов может быть принято решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
Обеспечение сохранности имущества: это не только запреты и ограничения (запрет на выдел доли, на выплату из дивидендов + ограничения на заключение сделок, стоимость которых превосходит более чем на 5 процентов балансовую стоимость активов должника), но и установление обеспечительных мер (собрание кредиторов – волеформирующий орган кредиторов, консолидирующий индивидуальную волю кредиторов).
Ведение реестра требований кредиторов (ведёт арбитражный управляющий или реестродержатель) – это запись о кредиторах, об их требованиях.

Очереди (чьи требования):

1 очередь о возмещении вреда жизни и здоровью,
2 очередь – выплаты по з/п и приравненным к ней платежам,
3 очередь – конкурсные кредиторы, залоговые кредиторы учитываются кредиторы отдельно от требований конкурсных кредиторов,
послеочередные требования – требования опоздавших кредиторов, удовлетворяемые по ст. 142 Закона о банкротстве, требования учредителей на ликвидационную квоту, требования о выплатах топ-менеджменту, выплаты субординированным кредиторам и по сделкам, которые были оспорены по ч.2 ст. 61.2 и ч.1 ст. 61.3.

Анализ финансового состояния должника – осуществляет временный управляющий (обязанность подготовить отчёт и представить его не только в суд, но и в реестр – основываясь на этом отчёте, суд принимает решение в отказе в признании должника банкротом и введении финансового оздоровления или внешнего управления, либо в признании б. и введении конкурсного производства)

Финансовое оздоровление и внешнее управление – реабилитационные процедуры: могут вводиться последовательно, либо может быть введена одна из этих процедур. Общий совокупный срок не должен превышать двух лет.

Финансовое оздоровление – компанию оздоровляют за счёт вливаний. Третьи лица либо сами могут погасить требования кредиторов, либо предоставят возможности должнику, который сам погасит. Нарушение одного из положений графика погашения задолженности знаменует нарушение и досрочное завершение процедуры финансового оздоровления: вынесение определения о процедуре внешнего управления, либо решения о признании банкротом и открытии конкурсного производства.

Внешнее управление – более широкий спектр мер: мораторий – экономическая мера – приостановление выплат кредитором: аккумуляция денежных средств должником, возможность второго дыхания.

В связи с пандемией в 2020 году в Закон о банкротстве была включена статья 9.1 о моратории на возбуждении дел о банкротстве. Мораторий продлевался дважды и действовал до января. Действовал в отношении отдельных категорий лиц, которые по номеру ОКВД относились к стратегическим предприятиям или тем, которые были под контролем государства.

Дискомфорт: не попадали в список должников, которые имели ОКВД не по основному, а по дополнительному виду деятельности. Сам порядок: если организация попадает в список, то распространяется мораторий априори, надо обращаться в орган, чтоб его снять. К концу 2020 года больше количество должников (порядка 1000) отказались от статуса мораторных должников: заявительный порядок если на тебя распространяется, то ты сам должен обратиться за поддержкой. Это не только мораторий, это и возможность оспаривать сделки должника, продажа части имущества должника, продажа бизнеса, закрытие нерентабельных производств, рекламной политики.

Конкурсное производство – одна ликвидационная процедура. Основная ценность – конкурсная масса – особый правовой режим имущества должника. Имущество, имеющееся на момент открытия и выявленное имущество. Есть виды имущества, которые не включаются в конкурсную массу – единственное жильё. Не установлены критерии с точки зрения законодательства о банкротстве – единственное для проживания жилое помещение. Под эту категорию стали подпадать квартиры 400-500 кв.м. с неправомерными действиями предшествующего приобретения права собственности на жилые помещения: 3 квартиры продавались, и покупалась одна для обладания конкурсным иммунитетом. Суд научился оценивать действия должника на предмет добросовестности: критерии роскошного жилья носят оценочный характер. Где-то оставляется квартира 200 кв. м., где-то не оставляется и 50 кв.м. Квартира 56 кв.м., сдававшаяся под офис, а не использовавшаяся для проживания, перешла в конкурсную массу из-за этого.

Конкурсная масса реализуется с торгов, проводимых по общей форме в виде аукциона. Если объект исторического или культурного наследия, проводится конкурс – кто предложит лучшие условия содержания и реставрации. Между повторными торгами и публичным предложением залогодатель имеет право оставить залоговое имущество за собой. Залоговое имущество остаётся за залоговым кредитором, имущество уходит в конкурсную массу. Сейчас крупнейшие залогодержатели – банки (Сбер) превращаются в корпорации, создаются целые управления по управлению проблемными активами (недострои).

Банкротство – не простой способ удовлетворения требований кредиторов, не хуй собачий, а нечто большее.

Ещё есть мировое соглашение, но оно в Законе.

В отношении физических лиц все процедуры считаются реабилитационными: цель банкротства граждан – социально реабилитировать: реализовать его имущество, которое возможно включить в массу, удовлетворить требования кредиторов, а в оставшейся частти применить механизм освобождения от обязательств. Возможность взятия кредита под определённым условием даже на следующий день, но с оговоркой о том, что в отношении вас ведётся процедура банкротства. Банки сказали, что будут предоставлять, да ещё как – самые желанные кредиторы с чистой историей, проверенными активами и источниками дохода, будет жёстко отслеживаться период выдачи и размер процентов, но при этом отказы будут не так часто, как это могло бы показаться.