III. Преступления, совершаемые по предварительному сговору векселедателя и одного из векселедержателей

1. Выдача дружеского или встречного векселя. В предыдущей статье рассматривался вопрос об уголовно-правовой квалификации факта передачи заведомо безосновательных, в том числе дружеского и встречного, векселей. Как квалифицировать сам факт выдачи дружеского или встречного векселя?

Важно, что данное деяние осуществляется по предварительному сговору двух лиц - векселедателя и первого приобретателя. В случае с нормальным дружеским или встречным векселями стороны не стремятся к хищению чьего либо имущества. Их цель - получить необеспеченный кредит, естественно, с последующим его возвратом. Умысел на хищение появляется обычно позднее - после того, как станет очевидной невозможность выполнения обязательств по возврату кредита и оплате векселя. Поэтому даже теоретически случаи, когда договоренность о выдаче дружеского или встречных векселей преследует уголовно наказуемое стремление к хищению, не часты.

Как квалифицировать деяние в том случае, когда умысел доказан? Несмотря на наличие такого умысла следует помнить, что вследствие только выдачи дружеского или встречных векселей невозможно хищение чьего бы то ни было имущества. Чтобы оно произошло, дружеский или встречный вексель нужно кому-то продать (учесть) или заложить. Предварительная договоренность с банком об учете таких векселей не меняет ситуации. Поэтому саму по себе выдачу дружеского или встречных векселей нельзя квалифицировать не только как оконченное преступление, но и даже как покушение на хищение. Можно предложить квалификацию данного деяния лишь как приготовление к хищению имущества третьего лица (того, которому эти векселя удастся продать) путем мошенничества.

Ответственность за приготовление к мошенничеству наступает только тогда, когда речь идет о приготовлении к деянию с квалифицирующими признаками (состав, предусмотренный в ч. 3 ст. 159 УК РФ).

2. Датирование векселя задним числом. В случае, когда субъект хочет перенести составление векселя на период, по тем или иным причинам удобный для векселедателя (например, на период собственной недееспособности или отсутствия у него полномочий), такое деяние совершается без ведома первого приобретателя. Оно подпадает под уже рассмотренную группу - заведомо неправильное составление векселя в целях хищения имущества приобретателя и квалифицируется как мошенничество.

Рассмотрим теперь датирование векселя задним числом, производимое с ведома и, более того, по инициативе векселеприобретателя. Для чего это делается? Обычно это происходит в ситуации, когда учредители обанкротившегося предприятия пытаются спасти его имущество от требований кредиторов или когда хотят искусственно увеличить сумму долгов данного предприятия и (или) сумму долгов, сосредоточенных в руках определенных кредиторов.

В зависимости от направленности действий будет меняться их квалификация.

Так, выдача (получение) векселей с целью создать новые основания для платежей векселедателя в пользу определенных лиц приведет к тому, что векселедатель будет вынужден отдавать им имеющиеся у него денежные средства или обращать на погашение вексельных обязательств иное имеющееся у него имущество. Если на таких векселях ставить истинную дату их составления - время, когда необходимость перевода имущества на имя заинтересованных лиц стала очевидной, есть риск последующего оспаривания сделок по выдаче таких векселей как сделок, совершенных в преддверии банкротства. Поэтому и возникает необходимость датирования этих векселей задним числом: создается иллюзия того, что они были выданы относительно давно, в период благополучной работы предприятия.

Поскольку такие действия прямо направлены на "раздевание" предприятия (к выгоде одних лиц и в ущерб другим), они должны квалифицироваться по ст. 195 УК РФ ("Неправомерные действия при банкротстве"). Обращаем внимание, что наказывается по данной статье только руководитель или собственник организации-банкрота (векселедатель), но не его контрагент.

Датирование векселей "задним числом" может быть направлено также на увеличение долгов предприятия с целью спровоцировать объявление его банкротом. Это может быть выгодно, например, руководителю данного предприятия, который имеет возможность выдать векселя на подставных лиц, принять решение об их оплате, произвести оплату любыми способами и скрыться с расчетом впоследствии завладеть суммами, выплаченными по таким векселям. Если производить такие действия, ставя на векселях даты реального составления, появляется вероятность того, что эти векселя будут признаны недействительными, как выданные в преддверии банкротства. Если руководитель отнесет дату составления данных бумаг более чем на шесть месяцев назад от реальной даты составления, то такой риск устраняется.

Данные действия руководителя или собственника предприятия либо индивидуального предпринимателя также направлены на неправомерное завладение имуществом предприятия или его кредиторов и наказываются в соответствии со ст. 196 УК РФ ("Преднамеренное банкротство").

Датирование задним числом может производиться и для создания ситуации фиктивного, т.е. ложного банкротства (ст. 197 УК РФ), уклонения от уплаты налогов с организаций (ст. 199 УК РФ) и др. Таким образом, датирование векселей задним числом может служить симптомом совершения нескольких различных преступлений, но само по себе преступлением не является.

3. Оставление векселя в обращении после его оплаты. Векселедержатель, получивший платеж, может договориться с векселедателем, который этот платеж произвел, о том, чтобы последний не забирал у него вексель. Для векселедателя эта ситуация представляет опасность, поскольку векселедержатель может индоссировать вексель добросовестному приобретателю, и тем самым создать предпосылки для обязания векселедателя повторить оплату. Поэтому сознательное сохранение векселедателем такого документа в руках у векселедержателя возможно только тогда, когда он твердо уверен в том, что векселедержатель изберет другой вариант поведения, а именно предъявит регрессный иск из факта неплатежа по векселю к индоссантам и авалистам.

Действительно, нет ничего проще, чем организовать такой процесс. Для этого необходимо лишь совершение протеста векселя, каковой последует немедленно после отказа векселедателя нотариусу производить платеж. Имея на руках опротестованный вексель и акт о протесте, векселедержатель получает возможность взыскать сумму векселя еще раз с одного или нескольких должников, обязанных в порядке регресса. Полученное делится между векселедателем и взыскателем.

Совершение такого "взыскания" представляет собой мошенничество; обращение в суд с иском о взыскании, закончившееся неудачей, - покушение на мошенничество; сам факт оставления векселя после оплаты на руках получателя платежа для совершения в будущем хищения - приготовление к совершению мошенничества.

В.А. Белов