1 Товарный рынок: понятие, основные элементы, предпосылки и условия равновесия
Под товарным рынком понимают экономические отношения между покупателями и продавцами (производителями) по поводу купли-продажи товаров и услуг.
С точки зрения натурально-вещественной структуры ВНП рынок товаров подразделяется на: рынок средств производства и рынок товаров народного потребления (рынок потребительских товаров).
Субъектами рынка средств производства являются товарно-сырьевые биржи, брокерские конторы, промышленные и торговые компании. Они организуют оптовую продажу средств производства крупными партиями на основе долгосрочных контрактов.
Структура оптовой торговли имеет единичную, комплексную и широкую специализации. Единичная специализация предполагают куплю-продажу товаров одного вида. При комплексной специализации организуется торговля несколькими товарами одного профиля. Широкая специализация означает куплю-продажу разнообразных товаров, вне узкой специализации.
Рынок потребительских товаров представляет собой куплю-продажу товаров через систему розничной торговли, которая максимально приближенно к потребителям и осуществляется небольшими количествами. На данном рынке оказывается и широкий спектр послепродажных услуг по доставке товаров, обеспечению нормального функционирования бытовых, аудио- и видео-товаров и т.д.
Особую специфику имеет рынок услуг (бытовых, коммунальных, информационных). Оказание услуг осуществляется по заявкам клиентов и сопровождается перемещением исполнителя к месту их производства. Контроль за качеством услуги осуществляется потребителем в процессе ее исполнения.
Каждый товарный рынок имеет свои специфические параметры, которые предопределяют выбор поставщиков и потребителей в области оперативных и стратегических решений. Вместе с тем, можно выделить ряд параметров, которые свойственны всем видам товарного рынка. К ним относятся:
–объем, темпы роста и степень насыщенности спроса на данный товар –по этим данным анализируются жизненные циклы товаров, а также жизненные циклы технологий, используемых для производства потребительских товаров. Смена технологии не только меняет структуру издержек, но может и способствовать оживлению отрасли, которая переживает падение спроса и, сопряженные с ней по цепочкам межотраслевых связей, другие отрасли;
– баланс спроса и предложения с учетом товаров субститутов и взаимодополняемых товаров. Эти характеристики демонстрируют возможности межотраслевой конкуренции. Ее масштабы различаются, но всегда зависят от дефицита данного товара на рынке (чем выше дефицит, тем активнее осуществляется поиск заменителей);
– ценовая эластичность спроса. Данный показатель отражает взаимосвязь между изменениями пены и объемом спроса. Спрос на товары первой жизненной необходимости слабо реагируют на изменения в ценах, а спрос на предметы роскоши достаточно эластичен по цене.
Возможности дифференциации продукции с целью формирования новых потребительских характеристик товаров. Дифференциация товаров дает возможность производителю формировать новый спрос и уходить от давления конкурентов.
Территориальные границы распределения товаров, так небольшое предприятие может быть монополистом на местном рынке, а крупнейшее - не оказывать никакого влияния на уровне национального или мирового рынков.
Возможности для вступления на рынок и уходе с рынка. Ограничениями для входа являются размеры капиталовложений, условия территориального размещения, необходимость создания фирменной системы сбыта, специфика технологий, патенты и авторские права, лицензии и т.д. Уход с рынка может ограничиваться необходимостью, окупить вложенные средства.
Число и структура продавцов и покупателей. Существуют варианты от множества продавцов до "естественной монополии", то есть такой ситуации, когда в рынках отдельной отрасли или территории существуют только один поставщик.
Для эффективного функционирования товарного рынка необходимо наличие определенных условий. К их числу можно отнести следующие:
наличие резервных производственных мощностей и резерва рабочей силы;
наличие инфраструктуры рыночного хозяйства, то есть системы организаций и институтов, которые обслуживают потоки товаров, денежных средств, ценных бумаг, рабочей силы, информации;
наличие устойчивого денежного обращения;
стабильность политической обстановки;
многообразие форм собственности, которое обеспечивает свободу продавцу и покупателю в принятии решений выгодных не только для каждого из них, но и обществу в целом.
Совершение актов купли-продажи представляет собой сложнейшую систему, которая требует значительных затрат труда и соответствующего материально-технического обеспечения. Таким образом, товарный рынок имеет свою собственную инфраструктуру, анализ которой позволяет организовать и управлять рынком с максимальной эффективностью.
Инфраструктура товарного рынка представляет собой совокупность отраслей и институтов, которые организационно и материально обеспечивают взаимодействие продавцов и покупателей, товародвижение, обмен товаров на деньги, а также хозяйственно-правовую и финансовую деятельность различных структур.
В понятие товарной инфраструктуры рынка включается материально-техническая база для хранения, транспортировки, частичной переработки и продажи товаров, а также вспомогательные государственные и частные службы. В составе товарной инфраструктуры можно выделить следующие элементы: торгово-складские помещения и их оборудование, торгово-кассовая техника, техника обслуживания, информационно- вычислительная техника, средства связи, транспортные средства, рекламные агентства, трудовые ресурсы. При этом товарная инфраструктура в целом и поэлементно может быть измерен4 в стоимостных единицах с учетом вида, качества и амортизации. Отдельные ее виды отражаются в натурально-вещественной форме.
К функциям инфраструктуры товарного рынка можно отнести следующее:
материально-техническое обеспечение торговых сделок;
осуществление производственного процесса в сфере обращения (сортировка, расфасовка, упаковка, транспортировка и т.д.);
информационное обеспечение участников сделки купли-продажи;
денежные операции с продавцами и покупателями,
торговое и послепродажное обслуживание;
маркетинговое управление.
Состояние и развитие инфраструктуры товарного рынка оказывают непосредственное воздействие на формирование потребительского спроса и на его удовлетворение. Ее функционирование и дальнейшее развитие требует постоянных инвестиций для широкомасштабного внедрения достижений научно-технического прогресса, направленного на повышение экономической и социальной эффективности.
Товарный рынок является сферой товарного обмена и представляет собой систему организационно-экономических действий по продвижению товара потребителю от производителя.
В основном товарный рынок представлен тремя составными элементами, это товарное предложение, спрос населения и цена товара.
Товарное предложение определяется массой продукции, направленной на продажу. Его основным источником является производство товаров по всей стране, импортные закупки и товарные запасы.
Спрос характеризуется платежеспособностью населения страны. Этот элемент товарного рынка определяется потребностями потребителей и суммой, которую они могут заплатить.
Денежное выражение стоимости товара называется ценой товара. Стоимость отличается от цены в зависимости от определенных факторов. Это определяется стоимостным выражением денег, а также потребительской стоимостью и качеством товара.
Деятельность товарного рынка характеризуется несколькими основными показателями:
емкость товарного рынка, которая определяется максимально возможным объемом реализации товара в условиях данного уровня платежеспособности спроса, розничных цен и товарного предложения;
динамика развития товарных рынков страны по отдельным отраслям, которые объединены в единый товарный рынок страны;
степень диверсифицированности товарного рынка, под которой понимается степень охвата данным видом товара географической, этнической и платежеспособной особенности населения страны;
качество товара, которое реализуется на рынке. Это параметр определяется совокупностью свойств товара. В основном потребители предъявляют к товарам повышенные требования в плане безопасности потребления, упаковки, соблюдения экологических норм, маркировки и обеспечения послепродажного обслуживания;
конкурентоспособность товаров на рынке, то есть способность конкретного товара соответствовать тем требованиям, которые сложились на рынке в конкретный период времени.
Классификация товарного рынка может основываться на нескольких характеристиках. Одной из них можно назвать географический признак, в котором выделяются товарные рынки в разных регионах, которые, представлены подсистемой отдельных рынков страны или их группировок. Товарный аспект в этой классификации представлен совокупными рынками, состоящими из разных товарных рынков.
Основываясь на товарно-отраслевых характеристиках, рынок товаров делят на рынки сырья и полуфабрикатов, рынки готовой продукции и рынки услуг. Каждая группа, в свою очередь, делится на иные подклассы до уровня рынка отдельного продукта.
Исследуя товарный рынок, необходимо особенное внимание уделить определению типа структуры рынка и классификации его отдельных элементов в плане условий и характера проводимых сделок.
Структура рынка определяется совокупностью условий, которые характеризуют его особенности функционирования. Степень и характер монополизации товарного рынка играет немалую роль в формировании его структуры. Различают следующие основные варианты:
монополия, характеризуется одним продавцом и неограниченным числом покупателей;
монопсония, при котором на одного покупателя приходится неограниченное число продавцов;
олигопсония, определяется несколькими покупателями и неограниченным числом продавцов;
полипопия и полипсония, характеризуются приближением к состоянию неограниченной конкуренции.
На основании фактической концентрации предложения товара, которое является важнейшим фактором монополизации, товарный рынок по структуре различают на следующие виды:
монополистический товарный рынок, когда доминирует один поставщик;
олигополистический товарный рынок, когда господствует группа крупнейших продавцов;
атомистический товарный рынок, когда присутствует невысокая концентрация предложения товара, что приводит к обостренной конкурентной борьбе.
Представленная выше классификация структуры товарных рынков немного абстрактная, так как в любом случае на рынке присутствует достаточное количество функциональных форм, различающихся степенью монополизации и конкурентной борьбы.
Процесс функционирования товарного рынка определяется некоторыми предпосылками:
домохозяйства тратят весь свой доход на приобретение потребительских товаров и услуг;
производственные расходы предприятий эквивалентны их доходам от реализации продукции.
В действительности эти предпосылки не всегда выполняются.
Условия функционирования рынка можно более точно дифференцировать на основе различий в отношениях между продавцом и покупателем. На основе этих отношений можно определить особенность монополизации и государственного регулирования конкретного элемента рынка, метода и формы продажи товаров. На основании этого, рынок товаров можно разделить на открытый сектор и закрытый сектор.
Закрытый сектор товарного рынка является частью товарного рынка, где контрагенты взаимодействуют через отношения, которые не являются исключительно коммерческими по своему характеру.
Открытый сектор товарного рынка представляет собой совокупность сегментов, которые характеризуются операциями коммерческого характера. Открытый товарный рынок можно представить некоторыми сегментами:
краткосрочные сделки;
оптовая и розничная торговля;
операции на свободном рынке, где отсутствуют ограничения свободной конкуренции.
Так называемый «свободный» товарный рынок в свою очередь подразделяется на рынок «спот», «черный рынок» и биржевую торговлю.
Необходимо отметить, что долгосрочные коммерческие сделки занимают промежуточное положение между открытым и закрытым секторами товарного рынка. Они представляют собой форму обмена товарами, характеризующуюся стабильными товарными связями (от 2 до 25 лет) и определяются формами преференциальных экономических соглашений, то есть торговля основы долгосрочных коммерческих контрактов.
Равновесие на товарном рынке – это ситуация, при которой уровень совокупных расходов достаточен для закупки продукции, произведенной при полной занятости ресурсов. Совокупные расходы включают потребление и сбережения населения, а произведенная продукция зависит от инвестиций организаций.
Равновесие товарного рынка – это оптимум стремления рыночной экономике, что возникает крайне редко. Даже если это происходит, зарплаты, цены и рыночная процентная ставка будут немедленно меняться, и после снижения совокупного спроса произойдет быстрое и чрезвычайное снижение объема производства, что стабилизирует ситуацию.
Согласно эмпирическим данным, собранным во время Великой депрессии, Дж. М. Кейнс смог доказать, что полная занятость в нерегулируемой экономике может возникнуть случайно. Баланс спроса и предложения не совпадает с полным использованием ресурсов.
Одной из причин этого разрыва является разница между инвестиционными и сберегательными планами, которые осуществляются различными экономическими агентами по разным причинам и определяются различными факторами.
Можно выделить некоторые мотивы сбережений домашних хозяйств:
покупки дорогостоящих товаров;
обеспечение в старости;
страхование от непредвиденных обстоятельств;
обеспечение детей в будущем.
Мотивы инвестиций организаций:
максимизация нормы чистой прибыли;
реальная ставка процента.
Значения потребления и сбережения относительно стабильны при условии, что государство не принимает специальных мер для их изменения, в том числе через систему налогообложения. Стабильность этих величин обусловлена тем, что соответствующие традиции влияют на решения домохозяйств «потреблять» или «сберегать». Кроме того, факторы, не связанные с доходом, являются многообразными, и их эволюция часто взаимно сбалансирована.
На рисунке 1.1 представлен «Кейнсианский крест», который является одним из самых известных способов моделирования совокупного спроса. С помощью этой модели можно определить такие параметры, как равновесный объем выпуска, общий уровень цен (Е) в экономике. Поскольку пересечение кривой запланированного и кривой реального совокупного расхода показывает полную занятость ресурсов в экономике, по «кейнсианскому кресту» можно также анализировать фазы экономических циклов. Если реальный совокупный расход превышает запланированный (то есть уровень выпуска (Y) больше уровня полной занятости ресурсов, точка А равновесный уровень цен и равновесный объем выпуска), это означает, что фирмы не смогли продать столько, сколько планировали, что влечет за собой уменьшение выпуска продукции, увеличение уровня циклической безработицы, а, следовательно, в стране наблюдается рецессия. Если же реальный совокупный расход меньше запланированного, когда уровень выпуска находится ниже уровня полной занятости, то у фирм, наоборот, меньше продукции, чем требуется на рынке, из-за чего они увеличивают свой объем выпуска, а таким образом можно наблюдать подъем в экономике.
Реальные
совокупные издержки
Запланированные
совокупные издержки
Рисунок 1.1 – «Кейнсианский Крест»
Эффект мультипликатора играет важную роль в экономической теории. Инвестиционный мультипликатор множит, увеличивая спрос из-за влияния инвестиций на рост доходов. Мультипликатор показывает, как рост инвестиций влияет на рост выпуска. Кроме этого, он помогает почувствовать эффект государственного стимулирования. Выделяют следующие причины эффекта мультипликатора:
1. Существует взаимосвязь между отраслями. Рост доходов под влиянием увеличения инвестиций порождает цепочку межотраслевых взаимосвязей, что в конечном итоге приводит к увеличению производства и доходов.
2. Увеличение доходов в результате увеличения инвестиций делится на личное потребление и сбережение.
Мультипликатор и прирост потребления (предельная склонность к потреблению – МРС) находятся в прямой пропорциональной зависимости. Мультипликатор и прирост сбережений (предельная склонность к сбережению – MPS) находятся в обратной пропорциональной зависимости.
Формула мультипликатора исходит из известного положения, согласно которому доход Y равен сумме потребления С и сбережений S. Если принять, что Y = 1, то C+S= 1. Поскольку мультипликатор показывает, в какой мере увеличивается (прирастает) доход под воздействием накопления, то коэффициент мультипликации может быть выражен как единица, деленная на предельную склонность к сбережению:
(1.1)
Другое выражение этой зависимости:
(1.2)
где С – предельная склонность к потреблению.
Общий эффект мультипликатора не проявляется сразу, а «растягивается» в течение определенного периода времени. В действительности действует не простой, но многосложный мультипликатор. Мультипликационный эффект может проявляться:
при наличии неиспользованных мощностей, свободной рабочей силы;
в определенной отрасли вложения инвестиций, с учетом их структуры;
в условиях подъема, а не в период спада.
Совокупный спрос AD представлен плановыми расходами, суммой, которую домохозяйства и фирмы намерены израсходовать на покупку товаров и оплату услуг: Ер = АD = C+I. Совокупное предложение АS представлено фактическими расходами: Eф = AS = Y.
Фактические расходы отличаются от плановых потому что фирмы, вынужденные осуществлять незапланированные инвестиции в товарно-материальные запасы.
Если совокупные расходы меньше дохода (Ер ˂ Еф), то происходит незапланированное возрастание инвестиций в товарные запасы и производство будет иметь тенденцию к спаду, поскольку экономика постоянно стремится достичь равновесия. Если совокупные расходы превышают доход (Ер ˃ Еф), то происходит незапланированное уменьшение инвестиций в товарные запасы и производство будет проявлять тенденцию к возрастанию. Если совокупные расходы равны доходу (Ер = Еф), то незапланированные инвестиции равняются нулю.
Модель «доходы – расходы» позволяет рассматривать механизм формирования равновесного объема национального производства в краткосрочном периоде при условии стабильности цен. Она стала основой для построения более сложных макроэкономических моделей, определяющих формирование равновесного объема производства и закономерности его изменения в процессе развития при условии гибкости цен. Так, модель «совокупный спрос – совокупное предложение» анализирует механизм приспособления экономики к равновесному состоянию в краткосрочном и долгосрочном периоде (рисунок 1.2).
Рисунок 1.2 – Модель «совокупный спрос – совокупное предложение»
Макроэкономическое равновесие достигается тогда, когда совокупный спрос уравновешивается с совокупным предложением (AD = AS). При этом механизм формирования равновесного объема национального производства будет зависеть от того, на каком отрезке кривая совокупного спроса пересечет кривую совокупного предложения. В связи с этим возможны три варианта макроравновесия (М1, М2, М3).
Если совокупный спрос изменяется в пределах кейнсианского отрезка (при высоком уровне безработицы и негибкости цен), его рост приводит к увеличению реального объема национального производства и занятости при постоянных ценах. При таких условиях, решающая роль при установлении макроэкономического равновесия отводится именно величине совокупного спроса, которую Кейнс назвал эффективным спросом.
Если совокупный спрос растет на промежуточном (восходящем) отрезке, это приводит к росту как реального объема национального производства и занятости, так и уровня цен. Современные представители неокейнсианского и неоклассического направлений экономической мысли пришли к согласию, о влиянии совокупного спроса и совокупного предложения на формирование равновесного объема национального производства. В этот период процесс приспособления к равновесию связан с изменениями, как в режиме реального объема национального производства, так и уровня цен.
Следствием антиинфляционной политики правительства становится сокращение объема производства, а экспансионистская политика стимулирования деловой активности приводит к параллельному развитию инфляционных процессов в экономике.
Если совокупный спрос растет на классическом отрезке, когда экономика функционирует при полной занятости и максимальном использовании всех производственных мощностей, это приводит к инфляционному росту цен при неизменном объеме реального национального производства. Поэтому в условиях, когда экономика работает при максимальном использовании трудовых и материальных ресурсов, единственно возможным вариантом развития является рост совокупного предложения за счет интенсификации производства. Экономический рост может быть достигнут за счет повышения эффективности живого и овеществленного труда. Особая роль в этом процессе отводится научно-техническому прогрессу.
Подавляющее большинство исследователей макроэкономической теории сейчас используют модель AD/AS, но современной ее популярности предшествовал длительный этап становления. Теоретическим основанием возникновения модели были идеи Дж. М. Кейнса. Через десять лет А. Броунли опубликовал статью, благодаря которой его называют «первым, кто графически изобразил полную версию модели». В течение последующих тридцати лет большинство авторов не использовали модель AD/AS, а отдавали предпочтение кейнсианскому кресту и модели IS/LM. Эти модели акцентируют внимание на спросе и предполагают заданный уровень цен, а, следовательно, объяснить колебание предложения и высокие темпы инфляции с их помощью сложно. Необходимость такого объяснения в начале 1980-х годов стимулировала использование и развитие модели AD/AS.
В последние десятилетия экономисты-теоретики работали над теорией динамического приспособления. Одновременно, в отдельных статьях уместность использования модели AD/AS для изучения рыночной экономики поставлена под сомнение. Рассмотрим особенности использования модели AD/AS для объяснения ситуации, сложившейся в трансформационных экономиках.
В начале трансформации характерным было превышение AD над AS (количество денег в обращении превышало сумму необходимую для реализации произведенного продукта) и отсутствие равновесной цены. Используя стандартную модель AD/AS проиллюстрировать и объяснить эту ситуацию непросто. Однако для анализа можно воспользоваться моделью с нисходящей кривой ASSR и случаем краевого равновесия. Такая версия AD/AS позволяет проиллюстрировать не только обе упомянутые особенности, но и стагфляцию (с помощью AD3 на рисунок 1.3).
Рисунок 1.3 – Версия модели AS/DS
Одновременное уменьшение объема производства и рост цен, согласно этой версии, может быть, как результатом роста совокупного спроса, так и неблагоприятного колебания совокупного предложения.
Итак, можно сделать вывод, что модель AD/AS в условиях трансформационной экономики имеет определенные особенности, обусловленные как этапом трансформации командной экономики в рыночную, так и особенностями осуществления этой трансформации в условиях конкретного государства.
В заключение рассмотрим особенности открытой экономики. Открытость экономики следует понимать, как антипод автаркии, экономики само обеспечения, опоры на собственные силы в ее крайних проявлениях. Становление открытой экономики – объективная тенденция мирового развития.
Признаки открытости:
на макроуровне: устойчивая внешнеэкономическая специализация, при которой обмен с МХ происходит на основе сравнительных издержек производства; сопоставимость пропорций отечественных и мировых цен на основные товары; стабильность валютно-финансового положения страны;
на микроуровне: свободный выход предприятий всех форм собственности на внешние рынки товаров, услуг, капиталов; свобода выбора рынков и партнеров, при осуществлении хозяйственных операций.
Преимуществами открытой экономики являются:
углубление специализации и кооперации производства;
рациональное распределение ресурсов в зависимости от степени эффективности;
распространение мирового опыта через систему международных экономических отношений;
рост конкуренции между отечественными производителями, стимулируемый конкуренцией на мировом рынке.
Факторы, влияющие на степень открытости:
уровень развития производственных сил – более высокому уровню развития производственных сил соответствует большая степень несовпадения объема внутреннего спроса и предложения, следовательно, экономика более открыта;
масштаб экономического потенциала – открытость выше, чем меньше экономический потенциал страны;
относительная обеспеченность страны природными ресурсами;
отраслевая структура национального производства – чем больше удельный вес базовых отраслей в экономике, тем ниже уровень международной специализации, тем меньше открытость страны.
Если в экономике страны представлен широкий спектр отраслей обрабатывающей промышленности, и они развиты, то такая экономика будет более открытой.
Открытая экономика предполагает целостность экономики, единый экономический комплекс, интегрированный в мировое хозяйство, мировой рынок. Открытая экономика – это ликвидация государственной монополии внешней торговли (по большинству позиций при сохранении государственного контроля), эффективное использование принципа сравнительных преимуществ в международном разделении труда, активное использование различных форм совместного предпринимательства, организация зон свободного предпринимательства.
Одним из важнейших критериев открытой экономики является благоприятный инвестиционный климат страны, стимулирующий приток капитальных вложений, технологий, информации в рамках, обусловленных экономической целесообразностью и международной конкурентоспособностью (на отраслевом и макроэкономическом уровнях). Открытая экономика предполагает разумную доступность внутреннего рынка для притока иностранного капитала, товаров, технологий, информации, рабочей силы.
Абсолютной открытости экономики нет ни в одной стране мира.
Стихийная открытость, распахнутость не только не способствует экономическому развитию, но и, наоборот, является угрозой экономической безопасности страны. Разумная открытость, построенная на принципах эффективности, конкурентоспособности, национальной безопасности, не может быть осознана без учета структуры экспорта и движения капитала, а также таможенной, валютной, налоговой, кредитной и инвестиционной политик, оказывающих влияние не только на формы, но и на общие масштабы их взаимодействия с внешним миром.
Критерии открытости экономики – коэффициенты эластичности внешнеторгового оборота к ВВП:
коэффициент эластичности экспорта – на сколько возрастет экспорт при увеличении ВВП государств, импортирующих какой-либо товар;
коэффициент эластичности импорта – на сколько возрастет импорт, если ВВП вырастет на 1 %.
Иногда у отдельных развивающихся стран-экспортеров сырья экспортная квота значительно выше средней. В этих случаях экспортная квота говорит скорее не о степени открытости конкретной страны и вовлеченности ее в мировое хозяйство, а просто о сырьевой направленности экспорта.
На основании всего рассмотренного в первой главе, можно сделать следующие выводы:
объективную необходимость рынке, как и товарного производства, обусловлена следующими факторами: развитый общественное разделение труда; экономическая обособленность рыночных субъектов вследствие наличия различных форм собственности; тесная связь этих субъектов с мировой экономикой через внешнюю торговлю; потребность выхода национальной экономики на мировое экономическое пространство с целью дальнейшего экономического роста;
товарный рынок является сферой товарного обмена и представляет собой систему организационно-экономических действий по продвижению товара потребителю от производителя;
основные элементы товарного рынка: товарное предложение, спрос населения и цена товара;
предпосылки функционирования товарного рынка: весь доход домохозяйств идет на приобретение потребительских товаров и услуг; производственные расходы организаций равны их доходам от реализации;
равновесие на товарном рынке – это ситуация, когда уровень совокупных расходов достаточен для закупки продукции, произведенной при полной занятости ресурсов.