!Экзамен зачет учебный год 2023-2024 / Praktikum_FP

государственныхценныхбумагСССРисертификатовСберегательногоБанка

4.Кредитно-денежнаяполитикаЦБРФ: понятие, финансово-правовые аспекты.

5.БанковскаясистемаРФ, ееэлементы. Видыкредитныхорганизаций.

6.ПравовоеположениеЦБРФ.

7.ПруденциальноерегулированиенадзорЦентральногоБанкаРФ.

Контрольныетесты

Выберитеправильныйилинаиболееполныйответ.

1.БанкнотыимонетыБанкаРоссииявляютсяединственнымзаконным средствомналичногоплатежанатерриторииРФ, следовательно:

а) приналичномплатежекредиторнеможетотказатьсяпринятьэтиденьги; б) кредиторнеможетотказатьсяпринятьисполнениеденежногообязательства

наличнымиденьгами; в) тольконаличныеплатежинатерриторииРФявляютсязаконными.

2.БанкуРоссиипринадлежитмонополияна: а) деньги(банкнотыимонету); б) эмиссиюналичныхденег; в) эмиссиюденег.

3.Денежнаясистемастранывключаетсебя:

а) денежнуюединицу, денежныезнаки, организациюэмиссииобращения наличныхбезналичныхденег;

б) системуденежно-кредитныхоргановиучреждений; в) рубликопейкиввидебанкнотимонетыБанкаРоссии.

4.Безналичныеденьги:

а) являютсязаконнымсредствомплатежанарядусналичными; б) используютсядл безналичныхрасчетов;

в) неявляютсяденьгами.

5.ПривозникновениибюджетногодефицитаЦентральныйбанкстраны: а) обязанпокрытьдефицитбюджетаз счетэмиссииденег; б) вправепредоставитькредитправительствунапокрытиед фицита;

в) недолженфинансироватьбюджетныйдефицитнипрямо, никосвенно.

6.БанкРоссии–это:

а) открытоеакционерноеобщество; б) государственнаякорпорация;

в) юридическоелицобезуказанияконкретнорганизационной-правовой формы.

7.БанкРоссииформируетзолотовалютныерезервыдля: а) свободногообменабанкнотназолото;

б) обеспеченияустойчивостикурсарублякиностраннымвалютам; в) свободногообменарублейнаиностраннуювалюту.

8.Кредитнымиорганизациямипр знаются:

а) банкинебанковскриедитныеорганизации;

б) банкисберегательныекассы; в) организации, осуществляющиеотд льныевидыбанковскихопераций.

9.БанкРоссиирегулируетбанковскуюдеятельностьпутем: а) учрежденияновыхиприобретениядействующихбанков; б) установленияоб зательныхнормативов; в) участияворганахуправлениякредитныхорганизаций.

10.Учредителембанкаможетвыступать: а) любоелицо;

б) лицо, соответствующеекритериямфинансовогоположения, установленным ЦБРФ;

в) российскийгражданинлиюридическоелицо, зарегистрированноепо законодательствуРФ.

11.Основаниемдляотзывалицензиибанкаявляется:

а) возбуждениеуголовногоделавотношениируководстваилиучредителей банка;

б) снижениеразмерасобственныхсредствбанканижеразмерауставного капитала;

в) снижениеразмерасобственныхсредствбанканижеминимальногозначения уставногокапитала.

12.Оплатауставногокапиталабанкаможетпроизводиться: а) исключительноденежнымисредствами;

б) деньгами, либоинымимуществомпределах, установленныхЦБРФ, в) собственнымипривлеченнымиденежнымисредствамиучредителя.

13.Сведенияобоперацияхпобанковскимсчетамграждан:

а) могутбытьпредставленыбанкомпозапросуналоговогооргана, б) немогутбытьпредставленыбанкомпозапросуналоговогооргана,

в) могутбытьпредставленыбанкомналоговомуорганувотношениигражданпредпринимателей.

14.Вчислопераций, которыеразрешеноосуществлятьбанкам, входят: а) инкассация, доверительноеуправленилизинге; б) инкассация;

в) оказаниеконсультационныхинформационныхуслуг.

15.Минимальныйуставныйкапиталбанкасоставляетрублевыйэквивалент суммы:

а) 5 000 000евро; б) 500 000евро;

в) 100 000 000 долларовСША

Задания

1.Перечислитеосновныефункцииденег.

2.Сформулируйтеопределениеденегсюридическточкийзрения. Чтоозначает выражение«единственноезаконноесредствоплатежа»?

3.Согласност. 75КонституцииРФ, «денежнаяэмиссияосуществляется исключительноЦентральнымБанкомРоссийскойФедерации».

Прокомментируйтеданнуюнорму. 4.Законодательствоопределяет, ч орубльявляетсяединственнымзаконным средствомплатежанатерриторииРоссийскойФедерации. Каксэтим соотноситсянормаст. 317ГКРФ, вчемеесамостоятельзначениеое? 5.Сравнитеправовуюприродуналичныхбезналичныхденег. Какиеточки зрениявысказываютсяправовойлитературеподанномувопросу, какая позицияпредставляетсянаиболееобоснованнойипочему? 6.Вчемзаключаетсясвязьмеждуденежнойсистемойстраныифинансовой деятельностьюгосударства? 7.Известнылипримерыденежныхсистем, предполагающиходновременное существованиеесколькихофициальныхденежныхединиц? 8.Дайтеопределениеденежнойреформы. Являетсялиденоминацияденежной реформой?

9.Объяснитезначениет рминов«инфляция» «девальвация». 10.Какосуществляетсяинкассация, ктоеепроводит. 11.Чтотакоебанкикредитнаяорганизация, каксоотносятсяэтипонятия.

12.Дайтеопределениеставкирефинансирования. Прокомментируйте, вчем состоитееправовоезначение.

12.ВходятлизарубежныебанкивсоставбанковскойсистемыРоссии? 13.ОАО «Вотэнерго»врамкахкапитальногоремонтапроизвелозамену бронированнойдверикассынановуюбронированнуюдверь, имеющую сертификат1гоклассаустойчивостиквзлому. Приналоговойпроверке налоговыйорганисключилзрасчетаналоговойбазыналоганаприбыль

расходыпозаменедверикассы, указав, чтозаконодательствонеустанавливает обязанностипредприятийпооборудованиюпомещенийкассыбронированными дверьми, азначит, данныерасходынеявляютсяэкономическиобоснованными. Действительноли тсутствуютнормативныетр бованиякзащитепомещения кассы?

14.НекоммерческаяорганизацияФонд« Призвание»финансирует благотворительныепрограммыпомощиинвалидам. Однаизпрограмм предполагаетподдержкупредприятий, выпускающихспециализированное оборудованиепротезыдляинвалидов. ДляэтогоФондпредоставляет предприятиямдолгосрочныебеспроцентныезаймы. Длявыдачизаймов используютсясредствапривлеченныхФондомпожертвований.

Можетлиосуществлениеданнойдеятельностиповлечьнегативныеправовые последствиядляФонда? 15.Врамкахвнедрениянаилучшеймеждународнойпрактикипредоставления финансовыхуслугбанкпредложилгражданамкомплекснуслугую. Клиент вправеполучитьвбанкекредитнаболеевыгодных, чемобычно, условиях, одновременнокупивполистрахованияжизни. Выгодоприобретателем наступлениистраховогослучаявляетсябанк. Дляудобстваклиента, оформлениеполисапроизводитсясотрудникамибанка, посещатьстраховую компаниюненужно. Можетлиосуществлениеданнойдеятельностиповлечьнегативныеправовые последствиядлябанка? 16.Трифизическихлица, являющиесягражданамиРФ, договорилисьоб учреждениибанкавформеобществаограниченнойответственностью. Одинизучредителей, гражданинА.,должензанятьпостГенерального директора. Образованиесреднее. Имеетнепогашеннуюсудимостьза уклонениеотпрохождениявоеннойслужбы. Безработный. Надолжностьглавногобухгалтерапланируетсяназначитьвторогоучредителя, гражданинаБ.,окончившегокурсыбухгалтерскогоучетаиаудита. Образованнее среднее, несудим. Третийучредительимеетвысшееюридическоевысшееэкономическое образование, судим. Согласноучредительномудоговору, вкладыкаждогоизучредителейсоставляют

2 500 000еврорубляхпоофициальномукурсуЦБРФ. Посколькусобственные средствауучредителейотсутствуют, внесениевкладовбудетпроизводитьсяими засчетзаймов, полученныхоткомпании«ПроджектЯрдЛимитед», зарегистрированнойаКаймановыхостровах. Естьлиправовыепрепятствияксозданиюбанкаиполучениюлицензиина ведениебанковскихоперацийвданнойситуации?

Нормативныеакты:

27.КонституцияРФ. Ст.75.

28.ГражданскийкодексРФ. Ст.140, 141, 317Параграф. 2главы42.Главы4446.

29.УголовныйкодексРФ. Ст. 172, 174, 174-1, 186, 187.

30.Федеральныйзаконот2декабря1990г. N 395-1Обанках« ибанковской деятельности»вредакцииФедеральногозаконаот 3февраля1996года

N 17ФЗ- «ОвнесенииизмененидополненийвЗаконРСФСР«Обанках ибанковскойдеятельностивРСФСР» //СЗРФ. 1996№. 6.Ст. 492.С( последующизменениямидополнениями).

31.Федеральныйзаконот 10июля2002г. № 86ФЗ- «ОЦентральномбанке

32.Федеральныйзаконот 23декабря2003г. № 177ФЗ- «Остраховании вкладовфизическихлицвбанкахРоссийскойФедерации» //СЗРФ. 2003. №52ч.1 .Ст. 5029С. (последующизменениямидополнениями).

33.Федеральныйзаконот 25февраля1999г. № 40ФЗ- «О несостоятельности(банкротстве) кредитныхорганизаций» //СЗРФ. 1999.

№9.Ст. 1097С. (последующизменениямидополнениями).

34.Федеральныйзаконот17мая2007г. №82ФЗ- «ОБанкеразвития» //СЗ РФ. 2007№. 22.Ст.2562.

35.ИнструкцияЦБ РФот 16января2004г. № 110И- «Обобязательных нормативахбанков» // ВестникБанкаРоссии. 2004№. 11. С( последующизменениямидополнениями).

36.ИнструкцияЦБРФот25августа2003г. №105И- «Опорядкепроведения

провероккредитныхорганизаций(ихфилиалов) уполномоченными представителямиЦентральногоБанкаРоссийскойФедерации» //Вестник БанкаРоссии. 2003№. 67. С(последующизменениями дополнениями).

37.Положениепорядкеведениякассовыхоперацийправилаххранения, перевозкиинкассациибанкнотимонетыБанкаРоссиивкредитных организацияхнатерриторииРоссийскойФедерации. Утв. ЦБРФ

24.04.2008№318П- //ВестникБанкаРоссии. 2008№. 29-30.

38.ПорядокведениякассовыхоперацийвРоссийскойФедерации. Утв. ЦБ РФ 22.09.1993№ 40. Экономика// жизнь. 1993№. 42 – 43С. (

последующизменениямидополнениями).

39.ПоложениебезналичныхрасчетахвРоссийскойФедерации. Утв. ЦБ РФ 03.10.2002№ 2П- //ВестникБанкаРоссии. 2002№. 74. С( последующизменениямидополнениями).

40.УказаниеЦБРФот 26декабря2006г. № 1778У- «Опризнаках платежеспособностиправилахобменабанкнотимонетыБанкаРоссии» //ВестникБанкаРоссии. 2007№. 5.

41.УказаниеЦБРФот 06февраля2006г. № 1656У- «Одействияхпри выявлениифактов(признаков) формированияисточниковсобственных средств(капитала) (ихчасти) сиспользованиенадлежащихмактивов» // ВестникБанкаРоссии. 2006№. 16.

Литература:

1.Финансовоеправо: УчебникдляВУЗов– 2е-изд.,перераб. идоп. /Под ред. ГрачевойЕ.Ю. -М.:Проспект , 2009.

2.БанковскоеправоРоссийскойФедерации: учебноепособие. /Отв. ред. Е.Ю. Грачева. -М.:Норма, 2008.

3.Банковскоеправо: Учебник. [АлексееваД.Г.,ПыхтинС.В.,ХоменкоЕ.Г.] –

М.:Юристъ, 2003.

4.БанковскоеправоРоссийскойФедерации. Особеннаячасть: В 2т.: Учебник/Отв. ред. ТосунянГ.А. –М.:Юристъ, 2002.

5.КредитныеорганизациивРоссии: правовойаспект. /Отв. ред. Е. А. Павлодский. –М.:ВолтерсКлувер, 2006.

6.БеловВ.А. БанковскоеправоРоссии: теория, законодательство, практика: Юридическиеоч рки. –М.:Учебно-консультационныйцентр

«ЮрИнфоР», 2000.

7.БеловВ.А. Денежныеобязательства. -М.:Учебно-консультационный центр«ЮрИнфоР», 2001.

8.ЛунцЛ.А. Деньгиденежныеобязательствагражданскомправе. М.: Статут, 1999.

9.СемилютинаН.Г. Российскийрынокфинансовыхуслуг(формирование правовоймодели) –М.:ВолтерсКлувер, 2005Глава. 1,параграф5.

10.АгарковМ.М. Основыбанковскогоправа: курслекций; Учениеоценных бумагах: науч. исслед. / 3е-изд. –М.:ВолтерсКлувер, 2005.

11.Л.Г. Ефимова. Банковскиесделки: правоипрактика. Монография. -М.: НИМП, 2001Глава. 3,параграф3.

12.Витрянский. . Договорыбанковскоговклада, банковскогосчетаи банковскиерасчеты. –М.:Статут, 2006.

13.ЕрпылеваН.Ю. Международноебанковскоеправо: Учебноепособие. –

М.:Дело, 2004.

14.В.В. Масленников. Зарубежныебанковскиесистемы. –Иваново: Областноекнижноеиздательство«Талка», 1999.

15.ХайекФ.А. Частныеденьги. -М.:Институтнациональноймодели

18.НовоселоваЛ.А. Денежныерасчетывпредпринимательской деятельности. М.,1996.

19.НовоселоваЛ.А. Опонятииправовойприродебезналичныхрасчетов.

Занятие16.Валютноер гулированиевалютныйконтроль.

Назанятиипредлагаетсяобсудитьследующиевопросы:

1.Валютаиденьги, соотношениепонятий. Национальнаяиностранная валютаивалютныец нности.

2.Валютныеоперации: понятие, классификациявалютныхопераций резидентовнерезидентовзаконодательствеРФ. Юридические аспектыразделениявалютныхоперацийнатекущиекапитальные.

Валютныеоперациивнутристраны.

3.Понятиевалютногорегулирования, егоцелиизадачи. Валютные ограничениявалютныйконтроль.

4.Видывалютныхограничений. Репатриациявалютнойвыручки. Запретна расчетывиностраннойвалютемеждурезидентами.

5.Понятиевалютногок нтроля. Методывалютногок нтроля. Паспорт сделки.

6.Органывалютногок нтроля, ихполномочия.

7.Агентывалютногок нтроля: виды, полномочия.

Контрольныетесты

Выберитеправильныйилинаиболееполныйответ.

1.Термин«валюта»обозначает: а) любыеденьги, б) ЕвроидолларСША,

в) денежныезнакиностранныхгосударств.

2.Подействующемузаконодательствуценныебумагироссийскихэмитентов: а) непризнаютсявалютнымиценностями, б) признаютсявнутреннимиценнымибумагамивалютнымиценностями,

в) признаютсявнутреннимиценнымибумагами, нонепризнаютсявалютными ценностями.

3.УставМВФограничиваетправостран-участницвводитьограниченияна: а) производствоплатежейипереводовпотекущиммеждународным операциям, б) операции, связанныевывозомкапитала,

в) неторговыевалютныеоперациичастныхлиц (переводпенсий, пособий, алиментов.п.).

4.ПозаконодательствуРФвалютныеограничения: а) полностьюотменены, б) отмененычастично,

в) полностьюотмененыс 01.07.2007г. изамененымерамипротиводействия легализациисредств, нажитыхпреступнымпутем.

5.Цельвалютногорегулирования–это: а) защитанациональнойвалюты, б) защитагосударственногосуверенитета,

в) накоплениезолотовалютных(международных) резервовБанкаРоссии.

6.Валютныеоперации–это: а) сделкивалютой,

б) валютныесделкисделкивалютой, в) сделкифактическиедействия, законодательноотнесенныеквалютным операциям.

7.Физическоелицопризнаетсярезидентомдляцелейвалютного регулирования, еслионо:

а) постояннопроживаетнатерриторииРФ, б) проживаетнатерриторииРФболее183днейвтечение12месяцев,

предшествующихдатесовершениявалютнойперации,

в) проживаетнатерриторииРФболее180днейвкалендарномгоду.

8.Требованиерепатриацииэкспортнойвыручкивыполнено, если: а) выручкаполученавтечение180днейсодняэкспорта,

б) выручкаполученавсрок, установленныйвнешнеторговымконтрактом, в) выручкаполученаепозднее20числамесяца, следующегоза тчетным.

9.Валютныйконтроль–это:

а) элементвалютногорегулированиякакправовогорежима, б) видвнешнеторговкогонтроля, в) методфинансовогоконтроля.

10.Органамивалютногок нтроляявляются: а) БанкРоссииРосфиннадзор,

б) ФедеральналоговаяслужбаиФедеральнтаможеннаяслужба, в) БанкРоссии, ФедеральнтаможеннаяслужбаиФедеральнаяслужбапо финансовомониторингу.

11.Агентывалютногок нтроля–это:

а) оперативныеработникиоргановвалютногок нтроля, б) уполномоченныебанки, Внешэкономбанкипрофессиональныеучастники рынкаценныхбумаг, в) СберегательныйБанкиВнешэкономбанк.

12.Физическил ца –резидентывправеединовременновв зитьвРФ наличнуюиностраннуювалюту:

а) безограничениясуммы, б) впределах10 000долларовСША,

в) впределахранеевывезенныхсуммплюс10 000долларовСША.

13.Физическимлицам–резидентамразрешединовременнывозйизРФ иностраннойвалютынасумму:

а) до3 000долларовСША, б) до10 000долларовСША, в) до100 000долларовСША.

14.РезидентыРФвправеоткрыватьсчетазарубежом: а) вбанкахстран–членовФАТФ, б) вбанкахстран–членовФАТФиОЭСР, в) влюбыхзарубежныхбанках.

15.Уголовнаяответственностьзанарушениявалютногозаконодательства РФ:

а) отменена, б) отменена, заисключениемответственностизаневозвращениеэкспортной

выручкииз-зарубежа, в) отменена, заисключениемответственностизаневозвращениеэкспортной

выручкииз-зарубежаиконтрабандувалюты.

Задания

1.Пояснитеособенностиупотреблениятермина«валюта»дляобозначения денег, участвующихэкономическихотношенияхсиностраннымэлементом. 2.Являетсялирубльсвободнок нвертируемойвалютой?Обоснуйтеответ. 3.Чтослужитпричинойраспространениянормвалютногорегулированияа операциисценнымибумагами? 4.Чтотакоевалютнаямонополия, вкакихстранахонаприменялась?Вкакой периодвременивалютнаямонополиядействовалаСССР? 5.Чтотакоемораторийнавыплатудолговнерезидентам?Применялсялионв РФ?

6.КакиевалютныевидывалютныхограниченийприменялисьвРФиза рубежом?Какиеизнихсохранилисвоедействиенашейстране? 7.Каксоотноситсявалютноер гулированиеборьбас «отмываниемденег»? 8.ЯвляетсялиустановлениеБанкомРоссииофициальногокурсарубляк долларувалютнымограничением?Каковыправовыепоследствия установленияофициальногокурса? 9.Чтотакоемножественностьвалютныхкурсов? 10.Чтоозначаетвыражение«привязкурсанациональнойвалютык доллару»,чемонаотличаетсяплавающегокурса? 11.Могутлижителинашейстранырассчитыватьсяиностраннойвалютойдруг сдругом, например, припродаженедвижимостиил транспортныхсредств? 12.Физическоелицо, гражданинСидоровВ. И.,начальникцехасборки дизелейзавода«Уралдизель»,открылвместномотделенииСбербанкаРоссии рублевыйсчетдлязачислениязаработнойплатыиполучилпластиковуюкарту VISA. СпустяполгодагражданинСидоровВ.И. собралсявтуристическую поездкузарубеж. Беседуяобэтомсколлегамипоработе, онупомянул, чтоне планируетбратьналичныедоллары, рассчитыватьсязарубежомбудет карточкой. Коллегисталиотговариватьеговезтикартучерезграницу, утверждая, что, есликартойможнорасплатитьсязарубежом, тоона «валютная»иеенадо«натаможнедекларировать».Вернылиихопасения? 13.ДознавателемотделадознанияШереметьевскойтаможнивотношении гражданкиМ.А. быловозбужденоуголовноед лопофактуперемещенияею черезтаможеннуюграницупривъездеРФнезадекларированнойвалюты сумме9550еврои 5130рублей, равнойвэквиваленте328 685рублямпо

официальномукурсу, установленномуЦентральнымБанкомРФ. При установлениитакогопризнакадеяния, каккрупныйразмер, извсейсуммы ввезеннойгражданкойМ.А. наличнойвалютыневычиталасьеечасть, котораязаконодательствомвалютномрегулированиивалютномконтроле разрешенакввозубезподачиписьменнойтаможеннойдекларации. Обоснованнолипривлечениекуголовнойтветственностипр таких обстоятельствах? 14.ГлавнымгосударственныминспекторомТерриториальногоуправления Федеральнойслужбыфинансово-бюджетногонадзоравгородеМоскве составленпротокобладминистративномправонарушении. Помнениюинспектора, рушениезаключалосьвследующем. ЗАО«Позитив Студия» далее( –Общество) заключилод говор, покоторомуоказало рекламныеуслугимосковскомупредставительствуфирмы«МКГмбХ».Общая суммаконтрактадоговоромговоренаебыла, стоимостьуслугсогласноакту сдачи-приемкисоставила60 000рублей. Вустановленныйдоговоромсрок оплатаполученаебыла. Такимобразом, нарушительнеобеспечил своевременнпоступлениеденежныхсредствнасвоисчетав уполномоченномбанке, нарушилст. 19Законавалютномрегулировании подлежитветственностинаоснованиич. 4ст. 15.25КоАПРФ. Прирассмотренииделапредставительобществапояснил, чтосразупосле