2. Право передачи векселя по полному индоссаменту

Установление содержания права передачи векселя по полному индоссаменту, т.е. определение круга правомочий, которые имеет обладатель этого права, сводится к выявлению сущности индоссирования векселя. Данный вопрос на протяжении многих лет является одним из наиболее дискуссионных в науке вексельного права.

В XVIII в. французский ученый Потье считал, что индоссамент - это договор обмена, в силу которого индоссатор, уплатив деньги индоссанту, получает от него право на получение денег позднее и в другом месте. Отсюда выводилось полное тождество между первоначальной выдачей векселя и последующей передачей его по индоссаменту. Однако такой взгляд на юридическую природу индоссамента не получил широкого распространения *(224).

Иногда существо индоссамента видели в вексельном поручительстве. Данная точка зрения основывалась на гарантийной функции индоссамента: каждый индоссант, по общему правилу, отвечает за оплату векселя со стороны основного должника (векселедателя простого или акцептанта переводного векселя). Этот подход, как справедливо подчеркивалось еще в дореволюционной российской вексельно-правовой литературе, неправильно отражает характерные черты этого института, не учитывает и не объясняет самое важное последствие индоссирования векселя - переход воплощенных в нем прав *(225).

В свое время было распространено мнение о том, что индоссирование - это выдача нового векселя. Данная концепция трактовала индоссамент как создание нового вексельного обязательства, воплощенного в прежнем векселе. Лицо, желающее выдать вексель и в то же время само обладающее векселем, по содержанию своему соответствующим условиям, коими должен обладать новый вексель, имеет право выбора: или выписать новый вексель, или произвести выдачу нового векселя в форме старого. В последнем случае векселедержатель, вместо составления нового векселя, заменяет в старом некоторые реквизиты, в первую очередь подпись лица, выдающего вексель. Без изменения остаются вексельная сумма, срок платежа, а в переводном векселе - еще и наименование плательщика. Замена вместо новой выдачи дает юридическую экономию, объединяющую два отношения в одно. Этим объясняется самостоятельность ответственности каждого индоссанта *(226). Изложенная позиция имеет сторонников и среди современных ученых. К примеру, Л.Г. Ефимова полагает, что "совершение индоссамента на обороте векселя равно по правовым последствиям выдаче нового векселя. Поэтому индоссат получает самостоятельное право требования, ему принадлежат все права, вытекающие из векселя, независимо от прав правопредшественника" *(227).

Взгляд на индоссамент как на выдачу нового векселя не получил однозначной поддержки в доктрине. Критикуя его, В.Д. Катков отмечал, что с его помощью можно объяснить самостоятельный характер обязательства индоссанта, а следовательно, и права требования к нему со стороны индоссатора. Однако эта теория затрагивает только одну из функций индоссамента (гарантийную), но не объясняет переход прав по векселю с помощью индоссамента, затемняя этот переход фикцией, будто требование, вытекающее из индоссамента, не имеет отношения к старому обязательству, уже воплощенному в векселе. В действительности же связь со старым требованием при индоссировании существует и выражается в необходимости наличия непрерывного ряда передаточных надписей. Если бы индоссамент действительно был созданием нового векселя, содержание которого определялось бы первоначальным векселем, то тогда требование о непрерывном ряде индоссаментов не имело бы никакого смысла. Индоссамент не равен выдаче нового векселя, так как новый вексель не нуждается в какой-либо связи с другим векселем. Отличие индоссирования от выдачи векселя можно проследить на следующем примере. Лицо, не обладающее способностью обязываться по векселю, с помощью индоссамента наделяет индоссатора требованиями к вексельным должникам; но это же лицо, выдавая новый вексель, не предоставляет вексельного требования приобретателю бумаги *(228).

Современное законодательство однозначно устанавливает, что индоссамент переносит все права, вытекающие из векселя (ст.14 Положения о векселях). Тем самым подчеркивается основная функция индоссамента - передача выраженных в векселе прав. Поэтому теории, видящие сущность индоссирования в вексельном поручительстве или в выдаче нового векселя, в настоящее время могут считаться лишь достоянием истории науки вексельного права.

Зачастую индоссамент трактовался в качестве разновидности цессии. Однако индоссамент и цессия существенным образом отличаются друг от друга. Ныне различия между ними можно непосредственно усмотреть в нормах действующего законодательства. При передаче прав путем цессии лицо, передающее право (цедент), несет ответственность только за недействительность соответствующего права, но не за его осуществимость (п.2 ст.146 ГК). В то же время индоссант отвечает, по общему правилу, не только за существование передаваемого права, но и за его осуществление (п.3 ст.146 ГК). При передаче прав в порядке цессии объем прав цессионария определяется объемом прав цедента. Следствием является правило о том, что должник может выдвигать против требования нового кредитора (цессионария) возражения, имевшиеся у него против первоначального кредитора (цедента) к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору (ст.386 ГК). Иное наблюдается при переходе прав, воплощенных в векселе, по индоссаменту, когда вексельный должник не вправе противопоставить требованию индоссатора возражения, основанные на его (должника) личных отношениях с векселедателем или с предшествующими векселедержателями, в том числе с индоссантом, если индоссатор, приобретая вексель, не действовал сознательно в ущерб должнику (ст.17 Положения о векселях). При передаче прав посредством цессии требуется письменное уведомление должника о состоявшемся переходе прав. В случае отсутствия такого уведомления новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных последствий, и тогда исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору (п.3 ст.382 ГК). Закон не устанавливает аналогичных правил применительно к передаче векселя по индоссаменту. При такой передаче нет необходимости уведомлять должника о переходе прав. Подобное уведомление было бы стеснительной формальностью, особенно если имеется несколько должников, находящихся в разных государствах.

Есть мнение, будто индоссамент и цессия представляют собой две различные формы передачи требований, их уступки. Согласно такому подходу не существует принципиального различия между положением цессионария и положением индоссатора. Оба они являются новыми кредиторами, независимыми от первоначального кредитора. Но конкретные границы этой независимости проводятся законом неодинаково, исходя из потребностей оборота. Особенности вексельного индоссамента сформировались вследствие особых свойств векселя как циркуляционной ценной бумаги, а не существа индоссамента. Функция гарантии не есть свойство индоссамента самого по себе: индоссамент может быть в некоторых случаях лишен этой функции. Правило, исключающее возражения против индоссатора, вытекающие из отношений должника к индоссанту, вошло в практику и санкционировано законом с целью поддержать кредит и обеспечить обращение векселей. По этим же соображениям и в правила, регламентирующие порядок передачи прав путем цессии, могут быть введены постановления об исключении тех или иных возражений против требования цессионария. Отсюда делается вывод, что существо индоссамента и цессии тождественно: уступка (передача) требований *(229). Передача векселя по индоссаменту не является разновидностью цессии, но родство этих институтов основывается на том, что оба они являются видами передачи требований. Специфические особенности индоссирования векселя вытекают из связи требования с бумагой и из назначения векселя служить орудием оборота. Эти специфические особенности, однако, не нарушают тождества сущности передачи векселей по индоссаменту и общегражданской переуступки требований (цессии) *(230).

Данная трактовка находит определенное подтверждение и в положениях нынешнего законодательства. Так, норма п.3 ст.389 ГК устанавливает, что уступка требования по ордерной ценной бумаге совершается путем индоссамента на этой бумаге. Тем самым совершение индоссамента квалифицируется как уступка права требования. Однако эта точка зрения не учитывает ситуацию, когда у индоссанта отсутствуют какие-либо права требования по векселю, но сделанный им индоссамент имеет силу вексельного индоссамента. Например, если векселедатель простого векселя не вправе вексельно обязываться, то первый векселедержатель не имеет по отношению к нему каких-либо прав требования из векселя, однако он (векселедержатель) может передать вексель посредством индоссамента, и совершенный им индоссамент будет иметь вексельно-правовое значение. В данном случае с помощью индоссамента будет передано право дальнейшего индоссирования векселя, но это право не носит обязательственного характера и, следовательно, индоссирование в подобной ситуации не может считаться уступкой права требования, являющегося составным элементом обязательственного правоотношения.

Таким образом, концепция, рассматривающая индоссамент как один из способов (наряду с цессией) передачи права требования по обязательству, могла бы быть принята только в том случае, если необходимым условием индоссирования векселя являлось бы наличие у индоссанта права требования по векселю.

Среди исследователей в области вексельного права не наблюдается единодушия по вопросу о существе прав, передаваемых по индоссаменту. Весьма распространено убеждение, будто путем индоссирования переносится право собственности на вексель от индоссанта к индоссатору.

В период действия Устава о векселях 1902 г. такая позиция могла быть обоснована ссылками на ст.17 Устава, в соответствии с которой первый приобретатель векселя был вправе передать его в собственность другому лицу. Такое же право имел и каждый последующий векселеприобретатель. На основании этого законодательного положения в литературе утверждалось, что при индоссировании векселя передаются не выраженные в нем права, а право собственности на сам вексельный документ, что свидетельствует об отличии передачи векселей по надписям от переуступки прав по обязательствам (цессии). Наиболее важным последствием этого различия виделась полная независимость прав, принадлежащих каждому векселедержателю, от тех прав, какие имел по отношению к вексельным должникам его предшественник *(231). Так, А.Ф. Федоров считал, что передаточная функция индоссамента выражается в передаче векселя в собственность другому лицу, в связи с чем на стороне индоссанта происходит отчуждение, а на стороне индоссатора - приобретение *(232).

Мнение о том, что существом индоссамента является перенесение права собственности на вексель, отстаивается и некоторыми современными исследователями. Например, В.А. Белов утверждает, что "в отличие от цессии, представляющей собой договор об установлении правопреемства, индоссамент не создает преемника в отношении прав индоссанта. Индоссамент переносит право собственности на вексель - в этой формулировке и выражается независимость прав приобретателя векселя от прав предшественника". Вышеупомянутый автор полагает, что "индоссамент - это сделка, переносящая право собственности на вексель, а следовательно, и все права, удостоверенные векселем, вне зависимости от чистоты собственных прав передающего (индоссанта) и его предшественников" *(233).

Существует и иной взгляд на характер прав, передаваемых по индоссаменту. Многие ученые акцентируют внимание на передаче прав, вытекающих из векселя, с помощью индоссамента *(234).

К примеру, Г.Ф. Шершеневич считал, что индоссамент - это передача права, выраженного в векселе, другому лицу по надписи с ответственностью надписателя перед векселедержателем *(235).

Б.Ф. Мовчановский видел сущность индоссирования векселя в том, что его держатель передает воплощенное в нем право требования другому лицу в порядке и в форме, установленных законом. Этот автор полагал, что предметом передачи является право требования определенной денежной суммы в указанный срок и от определенного лица *(236). Тем самым не учитывалось, что права векселедержателя не ограничиваются только лишь правом на получение платежа по векселю. Держатель векселя имеет и другие права, например право передачи векселя по индоссаменту, которое тоже передается путем индоссирования.

Удачно охарактеризовал сущность передаточной функции индоссамента О.С. Иоффе. По его мнению, значение индоссамента состоит в том, что при его помощи осуществляется передача всех прав по векселю, а вексельным кредитором считается лицо, которое, обладая векселем, может обосновать свои права непрерывным рядом передаточных надписей *(237).

Дискуссия относительно существа прав, переходящих по индоссаменту, имеет свою основу в положениях закона, устанавливающих, что индоссамент "переносит" права, выраженные в векселе. Сторонники "собственнической" концепции индоссамента полагают, что если существом индоссирования признать переход прав по векселю от индоссанта к индоссатору, то требованию нового векселедержателя было бы допустимо противопоставлять возражения, вытекающие из личных отношений с его векселепредшественником (ex persona indossantis). Если же считать, что с помощью индоссамента переходит право собственности на вексель, то этим можно объяснить самостоятельность прав индоссатора, его свободу от возражений ex persona indossantis. Однако данный аргумент не назовешь убедительным. При передаче права собственности оно переходит от одного лица к другому в том состоянии, в каком оно принадлежало отчуждателю, со всеми преимуществами и недостатками. Если исходить из того, что права по векселю могут принадлежать только лицу, имеющему право собственности (или иное вещное право) на вексель, которое переносится с помощью индоссирования, то новый держатель векселя (индоссатор) получил бы выраженные в нем права в том состоянии, в каком они имелись у предшествующего векселедержателя, со всеми их пороками и обременениями. Тем самым теория о передаче права собственности на вексель посредством индоссамента не в состоянии объяснить самостоятельность прав индоссатора.

Точка зрения, согласно которой индоссамент переносит право собственности на вексель, не находит опоры в действующем законодательстве России и не соответствует существу института индоссирования векселя. Законодательство (ст.14, 77 Положения о векселях, ст.146 ГК) исходит из того, что путем индоссирования переносятся права, вытекающие из векселя как ценной бумаги. При этом закон не устанавливает, что вследствие индоссамента одновременно с правами по векселю переходит и право собственности на сам вексель. Учитывая это обстоятельство, а также отсутствие нормативно установленной зависимости между обладанием правами по векселю и обладанием правом собственности на вексель, можно заключить, что переход права собственности на вексельный документ и переход выраженных в нем прав находятся вне юридической связи друг с другом.

Отношения, связанные с переходом права собственности на вексельный документ, не обладают вексельно-правовой спецификой и регулируются нормами общегражданского, а не вексельного законодательства. Право собственности на вексель переносится не посредством индоссамента, а в соответствии с общими положениями гражданского права о переходе права собственности на движимые вещи. Возможна ситуация, когда собственник векселя не имеет прав по нему, например при наличии на векселе перерыва в ряде индоссаментов.

С другой стороны, обладатель воплощенных в векселе прав может и не иметь права собственности на вексельный документ.

Так, арбитражный суд при рассмотрении одного из дел указал, что факт передачи владения векселем с бланковым индоссаментом сам по себе не свидетельствует о переходе права собственности на вексель. Характер прав приобретателя на полученный им вексель определяется с учетом соглашения между ним и передавшим вексель лицом. В рассматривавшемся деле отношения этих сторон регулировались договором о залоге, из которого следовало, что стороны не имели намерения передавать залогодержателю право собственности на вексель, а рассматривали его как объект залогового права. Передаваемые залогодержателю права на вексель в отношениях между ним и залогодателем ограничивались условиями договора о залоге. Аналогичные выводы были сделаны судами и при рассмотрении споров, связанных с передачей в залог векселей с оформлением на них именного индоссамента в пользу залогодержателя *(238).

Должник, которому вексель предъявлен для оплаты, не обязан выяснять, имеет ли право собственности на вексельный документ его предъявитель, легитимируемый в качестве управомоченного непрерывным рядом индоссаментов.

Таким образом, можно сказать, что путем индоссирования переносятся права, выраженные в векселе, а не право собственности на вексель. Соответственно, возможность передачи права собственности на вексельный документ не входит в содержание права передачи векселя по полному индоссаменту. Как справедливо заметил В.Д. Катков, "конечной целью индоссамента не может быть перенесение собственности на документ" *(239).

Выражение "права по векселю переходят к приобретателю" будет неточным, если видеть его смысл в том, что индоссатор получает эти права в том состоянии, в котором они были у индоссанта. В действительности же индоссатор приобретает права по векселю, как правило, в том виде, в каком они явствуют из самого векселя, а не в том состоянии, в каком они принадлежали предшествующему векселедержателю *(240). Самостоятельность прав индоссатора как векселедержателя проявляется в их неподверженности ограничениям, имеющим основание в личных отношениях других сторон по векселю с векселедателем или с предшествующими векселедержателями. Исключением является случай, когда индоссатор, приобретая вексель, действовал сознательно в ущерб лицу, которому он предъявляет требование по векселю (ст.17 Положения о векселях).

Содержание права передачи векселя по полному индоссаменту зависит от количества и объема прав, принадлежащих векселедержателю. С помощью полного индоссамента он передает все имеющиеся у него права по векселю. Но количество таких прав может быть неодинаковым в зависимости от вида векселя (простой или переводный), его реквизитов и других имеющихся на нем обозначений, от возражений, которые могут быть противопоставлены требованию его держателя. Например, векселедержатель может не иметь никаких прав по отношению к основному вексельному должнику, однако это не препятствует ему передать посредством индоссамента права по отношению к другим векселеобязанным лицам, а также право на дальнейшую передачу векселя по индоссаменту. Возможно, что у векселедержателя вообще отсутствуют какие-либо обязательственные права из векселя, и тем не менее он может передать право на последующее индоссирование векселя (при условии, что сам обладает этим правом).

Содержанием права передачи векселя по полному индоссаменту является, прежде всего, возможность отчуждения воплощенных в векселе прав. В результате такого отчуждения происходит переход этих прав от одного лица (индоссанта) к другому (индоссатору). Если же индоссант не имеет какого-либо права, то он, разумеется, лишен возможности передать его другому лицу. Тем не менее индоссатор может получить это право вследствие индоссирования ему векселя, однако здесь будет иметь место не переход права от индоссанта к индоссатору, а первоначальное приобретение права индоссатором. Например, ввиду возражений, основанных на личных отношениях акцептанта и индоссанта, последний не имел права на получение платежа от акцептанта, но таким правом обладает индоссатор, обретший вытекающие из векселя права в том виде, в каком они явствуют из обозначений, содержащихся на вексельном документе.

Содержание права передачи векселя по полному индоссаменту не ограничивается возможностью отчуждения прав, выраженных в векселе. Индоссирование имеет своим последствием не только передачу прав по векселю, но и установление новых прав и обязанностей: индоссант, не сделавший в индоссаменте безоборотную оговорку, принимает на себя обязанности отвечать за оплату векселя и за акцепт переводного векселя. Поэтому принято считать, что индоссамент выполняет не только передаточную, но и гарантийную функцию.

Относительно существа и значения гарантийной функции индоссамента в литературе высказывались различные суждения. Однако все они едины в одном: лицо, индоссирующее вексель, принимает на себя ответственность за акцепт (переводного векселя) и оплату векселя *(241).

К примеру, С.М. Барац усматривал гарантийную функцию индоссамента в том, что индоссант вексельно ответствует перед каждым последующим векселеприобретателем в надлежащей акцептации и своевременном поступлении платежа по векселю *(242).

По мнению Н.А. Казаковой и Ю.В. Балашовой, гарантийная функция индоссамента проявляется в том, что индоссант, переуступив вексель другому лицу, из бывшего кредитора становится должником по векселю, принимая на себя перед держателем ответственность гаранта за акцепт и платеж *(243).

Соглашаясь с вышеприведенными утверждениями, можно сказать, что гарантийная функция индоссамента выражается в том, что посредством индоссирования векселя индоссант, по общему правилу, берет на себя обязательства отвечать за оплату векселя плательщиком, а также за акцепт переводного векселя трассатом. Индоссант обязуется обеспечить акцепт переводного векселя и его оплату, т.е. обязуется совершить действия, необходимые для акцепта и оплаты векселя трассатом. Поскольку простой вексель не подлежит акцепту, обязательство индоссанта в этом случае сводится к гарантии надлежащего платежа по векселю со стороны векселедателя.

Исходя из того, что сущность индоссирования заключается не только в перенесении воплощенных в векселе прав, но и в установлении обязанностей индоссанта отвечать за акцепт и оплату векселя, можно заключить, что содержание права передачи векселя по полному индоссаменту включает два правомочия:

1) возможность передать другому лицу права по векселю;

2) возможность принять на себя обязанности отвечать за оплату векселя и за акцепт переводного векселя.

Наличие второго из указанных правомочий не является обязательным. Оно будет отсутствовать в том случае, когда индоссант не вправе вексельно обязываться, например если в роли индоссанта выступает публично-правовое образование. Это вытекает из положений ст.2 Закона о векселях, которая в качестве общего правила устанавливает для государства и иных публично-правовых образований запрет иметь обязанности по векселям. Исключения из этого правила допустимы только на уровне федеральных законов. Вместе с тем данные субъекты гражданского права могут передавать векселя в порядке индоссирования без принятия на себя ответственности за платеж и за акцепт, поскольку невозможность обязываться по векселю не означает невозможность передавать выраженные в нем права.

Функция гарантии не является первостепенной функцией индоссамента. В силу ст.15 и 77 Положения о векселях индоссант может не принимать на себя никаких вексельных обязательств, и тем не менее сделанный им индоссамент останется таковым и будет выполнять две другие свои функции - передаточную и легитимационную. Непринятие индоссантом обязанностей по векселю оформляется им путем совершения в своем индоссаменте особой оговорки, именуемой "безоборотной" оговоркой. Она, в отличие от оговорки, запрещающей последующее индоссирование векселя, устраняет ответственность индоссанта даже относительно непосредственного индоссатора.

Держатель векселя на основании бланкового индоссамента имеет больший объем прав, нежели держатель, получивший вексель по индоссаменту именному. Держатель векселя с бланковым индоссаментом обладает дополнительным правом на передачу прав по векселю посредством простой передачи самого векселя во владение другого лица (ст.14 Положения о векселях). Поэтому применительно к бланковому индоссированию содержание права передачи векселя по полному индоссаменту включает, помимо прочего, возможность наделить нового держателя векселя правом передать выраженные в нем права путем простой передачи владения векселем.

В заключение отметим, что английское право рассматривает индоссирование ордерного векселя и передачу владения векселем на предъявителя как разновидности негоциации векселя (ст.31 ЗПВ). Содержание права передачи векселя в порядке негоциации представляет собой возможность наделения получателя, приобретающего вексель добросовестно и за встречное удовлетворение, правами по векселю, свободными от пороков прав предшествующих векселедержателей, а также от личных возражений *(244). Если речь идет об ордерном векселе, то содержание права негоциации включает еще одно правомочие - возможность принятия индоссантом обязанностей по гарантированию акцепта и оплаты векселя (ст.55 (2) ЗПВ) и наделения нового векселедержателя корреспондирующими этим обязанностям правами.