- •Учебное пособие
- •Волгоград 2005
- •Уголовно-правовая квалификация, тактика и методика выявле-
- •1) создание фиктивного предприятия и представление учредительных и регистрационных документов на него, как на нормально действующее, занимающееся хозяйственной и финансовой деятельностью, а именно:
- •2) фальсификация документов и иные приемы обмана, вследствие чего создается ложная картина относительно возврата полученных кредитов:
- •3) мошеннические действия со стороны работников и должностных лиц финансово-кредитных организаций:
- •2) выявление предметов и документов, свидетельствующих о преступных действиях разрабатываемых. Обеспечение их сохранности до процессуального изьятия, в случае необходимости – негласное (зашифрованное) их изьятие, осмотр и исследование;
- •Выемка бухгалтерских и иных документов
- •Обыск
- •Наложение ареста на имущество
- •Осмотр документов, помещений на первоначальном этапе
- •Допрос свидетелей
подлежит изъятию для последующего исследования в экспертном учреждении.
Обыск производится в организациях ссудозаемщика, по месту жительства руководителя (предпринимателя), главного бухгалтера.
Наложение ареста на имущество
Учитывая, что незаконное получение кредита связано с причинением крупного ущерба, в ходе проведения обыска, выемки необходимо производить наложение ареста на имущество виновных лиц, а также материальные ценности, принадлежащие организации (предприятию) ссудозаемщику, в том числе на приобретенные кредитные средства.
Однако ввиду отсутствия в санкции ст. 176 (незаконное получение кредита) и УК РФ конфискации имущества, арест на имущество обвиняемых может быть наложен только в целях обеспечения гражданского иска о возмещении причиненного ущерба действиями виновных лиц.
Согласно ст. 115 УПК РФ при наложении ареста на принадлежащие подозреваемому, обвиняемому денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладе или на хранении в банках и иных кредитных организациях, операции по данному счету прекращаются полностью или частично в пределах денежных средств и иных ценностей, на которые наложен арест. Следователь и дознаватель с согласия прокурора получают необходимую информацию из банков и иных кредитных организаций об указанных денежных средствах и ценностях.
Практическим работникам важно учитывать в своей деятельности то обстоятельство, что в соответствии со ст. 116 УПК РФ право наложения ареста на денежные средства или иные ценности, находящиеся на счетах или на хранении в кредитной организации, принадлежит суду.
Важно знать и то, что не может быть наложен арест на весь корреспондентский счет банка, так как при этом блокируется проведение любых операций банка и в результате этого пострадают другие клиенты, которые не смогут распоряжаться своими средствами. Если на корреспондентском счете банка находятся средства, подлежащие аресту, то арест налагается только на них, без блокировки счета в целом.
При наложении ареста на ценные бумаги на предъявителя, находящиеся на хранении в кредитном учреждении, следует руководствоваться указанием Генерального прокурора Российской Федерации от 20 октября 1997 г. № 63/36 «Об изъятии и наложении ареста на обли-
122