Задание 28

Верно ли утверждение, что отмена валютных ограничений автоматически означала бы отмену правил валютного контроля из-за утраты предмета контроля?

- валютные ограничения - конкретные правила и запреты, властные предписания, которые со стороны государства вторгаются в имущественные отношения равных субъектов;

- валютный контроль, т.е. система сбора информации о результате воздействия валютных ограничений на ситуацию в стране; выявление нарушений валютного законодательства.

Таким образом, валютное регулирование состоит из двух больших блоков, предусматривающих определенные правила и обязанности для лиц, совершающих те или иные валютные операции:

1) мер валютного регулирования, которые принято называть валютными ограничениями;

2) мер валютного контроля.

В настоящее время количество валютных ограничений сведено к минимуму. В отношении мер валютного контроля такого масштабного процесса не наблюдается. Объяснение этому факту можно найти, если вспомнить о задачах валютного регулирования. Даже в том случае, когда государство отказывается от ограничений тех или иных валютных операций, оно сохраняет меры контроля над ними.

Задание 29

Финансовый мониторинг – правоохранительная деятельность, а валютный контроль и валютное регулирование – нет.

Как соотносятся валютное регулирование и борьба с отмыва­нием денег?

Валютный контроль может быть полезен в информационном аспекте борьбы с отмыванием денег, но для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма нужен полноценный налоговый контроль и соответствующие меры, а не валютный контроль.

Если это действительно "нелегальный вывоз капитала", то это означает, что таможня выявляет факты фиктивного импорта, под который выводятся деньги за рубеж. Но эта проблема не имеет отношения к валютному регулированию по той простой причине, что безэквивалентный вывоз капитала действующим валютным законодательством разрешен. И рассуждения о борьбе с нелегальным вывозом капитала посредством усиления валютного контроля в таком контексте выглядят по меньшей мере странно. Другой вопрос, что в ситуации, когда разрешенная капитальная операция маскируется под разрешенную торговую операцию, речь идет, скорее всего, о налоговых манипуляциях, а в худшем случае - об отмывании преступных доходов. Бороться с этими правонарушениями нужно, но инструментарий валютного регулирования и контроля для этого не вполне годится. Это не нарушения валютного законодательства. Валютный контроль может генерировать информацию, полезную для налогового контроля и борьбы с отмыванием денег, но не более того. Не следует путать разные сферы контрольной и правоохранительной деятельности.

Задание 30 (105)

Подлежит ли административной ответственности лицо, совер­шившее наличную валютообменную сделку в отделении банка по курсу ниже или выше официального курса Банка России на день сделки?

Очень странный вопрос, тк даже чисто логически курс коммерческого банка выше официального от ЦБ, и никто не привлекается.

Обычно официальный курс находится между курсами продажи и покупки валюты в коммерческом банке. Это происходит потому, что и курс Центрального Банка, и курсы коммерческих банков устанавливаются, исходя из торгов на межбанковском валютном рынке, или «межбанке». Получается, что и курс ЦБ, и курсы других банков привязаны к межбанковскому курсу. Однако в течение дня коммерческие банки могут менять свой курс, а официальный курс ЦБ устанавливается только один раз в день. К примеру, в случае сильного падения межбанковского курса коммерческий банк может установить свой курс продажи даже ниже официально зафиксированного, а может сделать и так, что тот совпадет с официальным. 

И 2 аргумент - просто посмотреть по КоАП за что привлекают и понять, что там нет такого основания:

Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования

(в ред. Федерального закона от 20.08.2004 N 118-ФЗ)

 

1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации,