Бизнес по доверенности, активы в собственности у граждан и небезопасные кредиты – еще три риска, выгодные «рейдерам»

Для деятельности обществ с ограниченной ответственностью в настоящее время не является редкостью так называемый бизнес по доверенности (на третьих лиц). Обусловлено это тем, что организационноправовая форма ООО позволяет создавать компанию «один раз в неделю», имея только юридический адрес и минимум десять тысяч рублей уставного капитала.

Из подобного рода бизнеса часто вырастают фирмы на один-два месяца или года («однодневки»). «Классикой жанра» в арбитражном процессе являются банкротные дела в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Они, как правило, проходят в отношении отсутствующих должников, должников, на балансе которых нет ничего кроме печати и выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, и иных лиц.

Встречаются также процессы в отношении обжалования действий арбитражного управляющего, его отчетов, порядка проведения собраний кредиторов и т.п. Зачастую добросовестное предприятие при наличии формальных признаков банкротства вывести из процедуры не представляется возможным, и наоборот, встречаются дела о преднамеренном (фиктивном) банкротстве. Все это в разных ситуациях бизнесменами может квалифицироваться как рейдерский захват.

Еще одно неблагоприятное с точки зрения защиты от рейдерства обстоятельство – это оформление недвижимости и иных активов на гражданина, который является стороной в том или ином обязательстве. В таком случае лишиться имущества предприниматель может довольно легко путем подачи стандартного иска об обращении взыскания на имущество или иска об обращении взыскания на долю из совместно нажитого имущества супругов в браке. Могут помочь соглашения о разделе имущества, брачные договоры (контракты) и оформление имущества на лиц, не обремененных денежными и иными гражданско-правовыми обязательствами.

Заключать кредитный договор следует после тщательного анализа финансового положения бизнеса

Большинство современных предпринимателей напрямую зависит от оборота по расчетному счету или наличия свободных денежных средств. Часть бизнеса работает по сезонному принципу (сельскохозяйственный, торговый и т. д.) и при его окончании остро нуждается в кредитных и иных заемных деньгах. Такая нужда создает благодатную почву для подталкивания к процедуре банкротства и долговым судебным процессам, направленным на обращение взыскания на активы предприятия. Это обусловлено тем, что ГК РФ, определяя повышенную гражданско-правовую ответственность предпринимателей и юридических лиц, не предоставил его отдельным представителям «льготы» по освобождению от данной ответственности.

Так, по общему правилу бизнес освобождается от гражданско-правовой ответственности в случае форс-мажора и (или) обстоятельств непреодолимой силы, а также иногда при существенном изменении обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении сделок.

На заметку. Существуют также иные иски, прямо или косвенно свидетельствующие о рейдерских отношениях сторон или их предполагающие, число которых велико, так как действующий АПК РФ и статья 12 ГК РФ не содержат исчерпывающего перечня исковой формы защиты нарушенных или оспариваемых прав: Иски «из устава» (смена директора, юридического адреса, недействительность сделок, противоречащих уставной деятельности, подделка внутренних корпоративных документов и т. д.). Иски от учредителей (акционеров и т.п.) с долей участия не более 1–5% в уставном капитале к обществу и наоборот. Иски от учредителей (акционеров и т.п.), являющиеся таковыми «номинально» или «по соглашению с собственником активов». Долговые иски, в том числе основанные на договоре цессии. Иски из кабальных сделок (крупные сделки ООО, ЗАО и т.п.), не одобренных учредителями в силу закона. Иски из арифметических дроблений и консолидаций долей, акций и т.п. Иски из неправильной квалификации внесения вкладов в имущество общества. Иски от юридически несуществующих бизнес– структур. Иски, формально подходящие под требования возбуждения дела в арбитражном процессе. Банкротные заявления (иски). Иски из несуществующих сделок и формальных денежных обязательств. Иски из «составления документов задним числом».