1. Первое постановление службы надзора

за финансовыми рынками об отмывании денег (GwV-FINMA 1)

159. Основываясь на ст. 41 Закона об отмывании денег, в которой служба надзора за финансовыми рынками наделяется полномочиями издавать положения, необходимые для реализации Закона об отмывании денег, эта служба подтвердила законную силу Постановления Швейцарской банковской комиссии о борьбе с отмыванием денег от 18 декабря 2002 г.

160. В сравнении с положениями директивы Швейцарской банковской комиссии N 98/1 Постановление об отмывании денег принесло прежде всего следующие нововведения:

- финансовые посредники обязаны применять подход, учитывающий риски (ст. ст. 7, 8, 17 и далее). Конкретно это означает, что в случае, если деловые отношения сопряжены с повышенными рисками, финансовые посредники обязаны не только идентифицировать клиента, но и выяснять дополнительные факты;

- обязанность выяснения дополнительных фактов возникает также в деловых отношениях с лицами, занимающими государственные должности, и их близкими. Решение об установлении, поддержании или прекращении таких деловых отношений, как и прежде, должно приниматься высшим руководящим органом финансового посредника <95>;

--------------------------------

<95> EBK, 2003, п. 5.3; EBK, Jahresbericht 2002. S. 84.

- теперь инструменты, применяемые для борьбы с отмыванием денег, используются и в борьбе с финансированием терроризма (ст. ст. 1, 5 и 25). Финансовые посредники должны незамедлительно сообщать в отдел по борьбе с отмыванием денег о необычных или подозрительных финансовых операциях, которые могут быть связаны с деятельностью террористической организации;

- в явной форме вводится обязанность финансовых посредников принимать меры для того, чтобы их иностранные подразделения соблюдали основные принципы Постановления об отмывании денег (ст. 3);

- финансовые посредники (за исключением небольших институтов) обязаны применять для контроля за транзакциями компьютеризированные системы (ст. 12);

- основываясь на ст. 305ter Уголовного кодекса, финансовый посредник может сообщать о подозрительных деловых отношениях в отдел по борьбе с отмыванием денег (ст. 27). Однако особая обязанность уведомлять либо предупреждать компетентные органы не предусмотрена;

- сфера действия Постановления охватывает теперь также компании, которые принадлежат банку или фирме, торгующей ценными бумагами, но при этом сами не обладают статусом банка или торговца ценными бумагами (ст. 2);

- запрещается обслуживать корреспондентские счета банков, не присутствующих физически по месту регистрации (так называемые банки-оболочки), если речь не идет о дочерних компаниях банка, находящегося под консолидированным надзором (п. 2 ст. 6).

2. Пересмотр Постановления об отмывании денег

161. В связи с пересмотром Закона об отмывании денег в рамках внедрения в законодательство 40 рекомендаций Целевой группы банковская комиссия поручила смешанной рабочей группе, состоящей из представителей банковского сообщества и отдела по борьбе с отмыванием денег, проверить, требуют ли критические замечания, сформулированные Целевой группой, скорректировать также Постановление об отмывании денег. На основании сделанных рабочей группой предложений, а также результатов последующих слушаний банковская комиссия в октябре 2007 г. одобрила изменения в Постановлении об отмывании денег, и 1 июля 2008 г. они вступили в силу одновременно с правилами надлежащего осуществления банковской деятельности (VSB 08). Благодаря этим изменениям отдельные положения Постановления Швейцарской банковской комиссии об отмывании денег приведены в соответствие с международными стандартами. Кроме того, конкретизированы существующие практические нормы.

162. Сфера действия Постановления изменена с учетом Закона о коллективных инвестициях, вступившего в силу в январе 2007 г. Если положения этого Постановления нецелесообразно применять к отдельным финансовым посредникам, например, к институтам, осуществляющим доверительное управление коллективными инвестициями, служба надзора за финансовыми рынками может сделать исключение для таких финансовых посредников либо издать особые распоряжения <96>.

--------------------------------

<96> EBK, Jahresbericht 2007. S. 73.

163. Риски деловых отношений с иностранными финансовыми посредниками, чьи корреспондентские банковские счета обслуживаются в Швейцарии, следует всегда оценивать как повышенные (ст. 7 Первого постановления службы надзора за финансовыми рынками об отмывании денег). Однако объем дополнительной информации, требующей выяснения на основании такой оценки, зависит от того, осуществляется ли в отношении иностранного финансового посредника надлежащий надзор и применяются ли к нему правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма <97>.

--------------------------------

<97> EBK, Jahresbericht 2007. S. 73.

164. Положения об указании заказчика платежных поручений также были приведены в соответствие с международной практикой (ст. 15 Первого постановления службы надзора за финансовыми рынками о предотвращении отмывания денег). Теперь данные о заказчике должны передаваться только при выполнении платежных поручений на сумму от 1500 швейцарских франков. Для внутренних платежей действуют упрощенные правила.