1. План мероприятий по борьбе с финансированием терроризма
206. В ноябре 2001 г. на встрече министров финансов и руководителей центральных банков стран - членов Группы двадцати был разработан план мероприятий по борьбе с финансированием терроризма. Цель этого плана - усовершенствовать механизмы межгосударственного сотрудничества по борьбе со злоупотреблениями финансовой системой стран Большой двадцатки и мировой банковской сетью со стороны террористов и их пособников. План мероприятий предусматривает конкретные шаги стран Группы двадцати в этой сфере:
- замораживание террористических активов: в целях прекращения финансирования терроризма члены Группы двадцати должны соблюдать соответствующие резолюции Совета Безопасности ООН, прежде всего Резолюцию 1373. Согласно плану мероприятий каждый участник Большой двадцатки обязуется в рамках своей юрисдикции замораживать активы террористов и их пособников и исключить их доступ к международной финансовой системе;
- внедрение международных стандартов: каждый член Группы двадцати обязуется ратифицировать Международную конвенцию ООН о борьбе с финансированием терроризма и Конвенцию ООН против транснациональной организованной преступности. Страны-участники должны сотрудничать с международными финансовыми институтами, Целевой группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег, Советом по финансовой стабильности, Базельским комитетом по банковскому надзору и другими международными организациями в целях поддержки внедрения международных стандартов по борьбе со злоупотреблениями международной финансовой системой, включая финансирование терроризма и отмывание денег, а также в целях контроля за соблюдением этих стандартов;
- обмен информацией и распространение данных: члены Группы двадцати стремятся усилить сотрудничество в области международного информационного обмена;
- оказание технической помощи: страны-участники, международные финансовые институты, а также другие многосторонние и региональные организации должны оказывать техническую помощь странам, испытывающим трудности с разработкой и внедрением правовых инструментов по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег;
- соблюдение стандартов и составление отчетов о своей деятельности: члены Группы двадцати поддерживают деятельность Контртеррористического комитета ООН в целях внедрения и соблюдения стандартов и распространяют информацию о национальных законах в этой сфере и о "передовом опыте" борьбы с финансированием терроризма.
2. Мероприятия, связанные с финансовым кризисом
207. В ходе глобального финансового кризиса Группа двадцати призвала усилить международное сотрудничество и предприняла активные шаги в этом направлении. Страны-члены обязались выделить финансовую помощь в размере 5 трлн. долл. США и расширить возможности Совета по финансовой стабильности (ранее - Форума по финансовой стабильности), чтобы в значительной мере способствовать международному регулированию финансовых рынков. В целом усилия Группы двадцати направлены на стабильное изменение международной финансовой архитектуры и укрепление взаимодействия на интернациональном уровне <196>.
--------------------------------
<196> В качестве критического замечания следует подчеркнуть, что интересы многих маленьких государств игнорируются, и возникает ощущение, что их взаимодействие с Группой двадцати сводится лишь к подчинению. В отношении Швейцарии см.: Doris Leuthard kritisiert die G20, Tagesanzeiger от 13 января 2010 г.
a. Саммит в Вашингтоне 2008 г.
208. 20 ноября 2008 г. в Вашингтоне состоялась внеочередная встреча стран Большой двадцатки, посвященная "финансовым рынкам и мировой экономике" ("антикризисный саммит"). Помимо президентов и премьер-министров стран Группы двадцати, во встрече приняли участие руководители Испании, Чехии и Нидерландов, а также МВФ и Всемирного банка. Ранее встречи проходили только на уровне министров финансов, что подчеркивало особую значимость этого саммита. Участники встречи планировали разработать меры, позволяющие предотвратить повторение глобального финансового кризиса.
209. Саммит завершился принятием заявления, в котором излагались намерения и предложения участников. В частности, была отмечена деструктивность протекционизма в период кризиса, необходимость борьбы с налоговыми оазисами (см. § 16 N 40 и далее) и эффективного регулирования финансовых рынков <197>. Было решено реализовать 50 конкретных мер, в том числе:
--------------------------------
<197> Заявление доступно в Интернете по адресу: http://un.org/ga/president/63/commission/declarationG20.pdf.
- укрепление МВФ (см. также N 124 и далее);
- контроль за деятельностью рейтинговых агентств (см. также N 79 и далее);
- увеличение собственного буферного капитала (см. также § 8 N 194 и далее);
- создание систем стимулирования в рамках финансовых институтов (компенсации и бонусы) (см. также § 10 N 100 и далее).
210. Кроме того, Большая двадцатка создала четыре рабочие группы по поиску ответов международного характера на глобальный кризис <198>. Итоговые отчеты этих рабочих групп были опубликованы в марте 2009 г. <199>. Первая из них занималась вопросами повышения прозрачности и оптимизации механизмов регулирования. В частности, проверялась степень реализации уже предложенных мер и разрабатывались дальнейшие рекомендации по международным стандартам отчетности и раскрытия информации. Вторая рабочая группа искала способы поддержать целостность финансового рынка. Особое внимание уделялось международному сотрудничеству по преодолению кризиса и роли международных организаций в этом процессе. Третья рабочая группа формулировала предложения по реформе МВФ, а четвертая занималась проблемами Всемирного банка и других многосторонних банков развития.
--------------------------------
<198> G20, G20 Working groups (www.g20.org/about_working_groups.aspx).
<199> www.g20.org/366.aspx.
b. Лондонский саммит 2009 г.
211. В апреле 2009 г. состоялся следующий саммит высокого уровня. Состав участников остался прежним; дополнительно были приглашены Эфиопия и Тайланд (в качестве представителей соответственно Нового партнерства для развития Африки и Ассоциации стран Юго-Восточной Азии). На встрече в Лондоне разрабатывались и конкретизировались задачи, поставленные на антикризисном саммите. Кроме того, были утверждены программы по оживлению конъюнктуры, призванные не только поддержать мировую торговлю, но и укрепить позиции развивающихся стран. В рамках этих мер было решено увеличить средства МВФ. В частности, общее внимание привлек вопрос составления списков так называемых налоговых оазисов (см. § 16 N 42 и далее).
c. Питтсбургский саммит 2009 г.
212. В 2009 г., "в середине важнейшего переходного периода от кризиса к экономическому оздоровлению", состоялся следующий саммит Группы двадцати - питтсбургский. Цели этой встречи были охарактеризованы следующим образом <200>:
--------------------------------
<200> См.: G20, Leaders' Statement, The Pittsburgh Summit, 2009. (на русск. яз.: http://news.kremlin.ru/ref_notes/300).
- принять рамочное соглашение, определяющее нашу стратегию и совместные действия, направленные на обеспечение уверенного, устойчивого и сбалансированного роста;
- обеспечивать нашу система регулирования банковского сектора и других финансовых учреждений, сдерживающую излишества, которые привели к кризису;
- реформировать глобальную архитектуру в соответствии с требованиями XXI века;
- предпринять новые шаги для расширения доступа к продовольствию, топливу и финансам беднейших слоев населения в мире, одновременно принимая меры по пресечению незаконной утечки капитала;
- осуществлять в среднесрочной перспективе поэтапное сокращение и рационализацию субсидий, выделяемых на использование неэффективных видов ископаемого топлива, одновременно предоставляя целевую поддержку беднейшим слоям населения;
- сохранять нашу открытость и продвигаться к достижению "зеленого" и устойчивого роста.
213. Эти широкие устремления Группы двадцати были детально проанализированы в отчете о деятельности Совета по финансовой стабильности, направленной на укрепление устойчивости международной финансовой системы (ноябрь 2009 г.) <201>. В нем, в частности, рассматриваются такие темы, как:
--------------------------------
<201> FSB, Progress since the Pittsburgh Summit in Implementing the G20 Recommendations for Strengthening Financial Stability, 2009.
- наращивание высококачественного капитала и смягчение тенденции к цикличности;
- ужесточение стандартов финансовой отчетности;
- реформа систем вознаграждения в интересах поддержания финансовой стабильности;
- нахождение трансграничных решений и принятие мер в отношении системно значимых финансовых учреждений.
214. Кроме того, в отчете идет речь о соблюдении стандартов в области регулирования и надзорного права, улучшении состояния внебиржевых рынков производных ценных бумаг <202>, в частности, в отношении клиринговых механизмов, о макропруденциальном регулировании, хедж-фондах, рейтинговых агентствах, кризисном менеджменте и о мониторинге национальных и региональных законодательных и регулирующих мер <203>.
--------------------------------
<202>
Европейская комиссия выступила с
критикой недостаточной прозрачности,
см.: сообщение "
effizienter, sicherer und solider Derivatemarke:
politische Massnahmen" от 20 октября 2009 г.
<203> См. также: Hopt. S. 1407.
215. В отношении внебиржевого рынка ценных бумаг в итоговом протоколе питтсбургского саммита Группы двадцати говорится, что порядок осуществления сделок по кредитным дефолтным свопам через посредство центральных контрагентов должен быть реализован до конца 2012 г. Кроме того, необходимо повысить прозрачность и усовершенствовать инфраструктуру <204>.
--------------------------------
<204> См. также: FINMA, Jahresbericht 2009. S. 30, где тоже отмечается необходимость института центральных контрагентов.
216. Что касается требований к собственному капиталу, упоминаются прежде всего усилия Базельского комитета по банковскому надзору по пересмотру стандарта "Базель II". Положительную оценку получил более адекватный учет рисков и секьюритизации в бухгалтерской отчетности, введение максимальной границы задолженности вне зависимости от рисков и уменьшение проциклического эффекта, вызванного требованиями стандарта "Базель II" <205>.
--------------------------------
<205> К концу 2010 г. должен быть разработан широкий пакет мероприятий по противодействию проциклическому эффекту.
217. Отмечены конструктивные усилия Совета по международным стандартам финансовой отчетности, направленные на ужесточение стандартов в соответствии с рекомендациями Группы двадцати и Совета по финансовой стабильности. В этой сфере также необходимо уменьшить проциклический эффект путем корректировки механизмов оценки по текущей стоимости.
218. Ряд стран приступили к реализации принципов надлежащей компенсации, разработанных Советом по финансовой стабильности. Большие успехи в этом направлении достигнуты не только в Швейцарии, но и во Франции, Гонконге, Италии, Великобритании и США. Подробнее см. § 10 N 100 и далее).
219. Группа двадцати поручила Совету по финансовой стабильности до конца октября 2010 г. разработать мероприятия по проблеме Too big to fail (подробный обзор по этой теме см. в § 6 N 226 и далее). Совет уже составил рабочую программу по выполнению этого поручения. Было решено работать в трех направлениях:
- снижение вероятности сбоев и силы их воздействия;
- расширение возможностей применения найденных решений (обеспечение их "масштабируемости");
- укрепление базовой финансовой инфраструктуры и основных рынков.
220. МВФ, Банк международных расчетов и Совет по финансовой стабильности составили для Группы двадцати дискуссионный обзор по проблеме Too big to fail, где рассматривается вопрос о том, как национальные органы власти могут выявлять системно значимые институты, рынки и инструменты <206>. Помимо анализа системно важных институтов, в этом документе приводятся критерии идентификации институтов, соответствующих характеристике Too big to fail.
--------------------------------
<206> См.: IWF/BIZ/FSB, Guidance to Assess the Systemic Importance of Financial Institutions, Markets, and Instruments: Initial Considerations.
d. Отчет о деятельности, опубликованный в сентябре 2009 г.
221. 25 сентября 2009 г. Группа двадцати опубликовала отчет о деятельности, в котором речь шла о мероприятиях, утвержденных на саммитах в Вашингтоне, Лондоне и Питтсбурге <207>. В отчете освещаются следующие темы, ставшие особенно важными в посткризисный период:
--------------------------------
<207> G20, Progress Report on the Actions to Promote Financial Regulatory Reform, 2009.
- создание Совета по финансовой стабильности;
- международное сотрудничество;
- пруденциальное регулирование;
- масштабы регулирования;
- оценка режимов регулирования;
- система вознаграждений;
- налоговые оазисы и государства, уклоняющиеся от сотрудничества;
- стандарты финансовой отчетности;
- рейтинговые агентства.
222. В целом Группа двадцати очень высоко оценивает успехи в работе на международном уровне. Большая часть документа посвящена изменениям стандарта "Базель II", о которых речь идет ниже в N 335 и далее. Отмечается расширение полномочий Совета по финансовой стабильности, о чем подробно говорится и в этой книге, см. N 223 и далее. В контексте укрепления международного взаимодействия отчет ссылается на принципы международного сотрудничества и взаимодействия в области кризис-менеджмента, разработанные Советом по финансовой стабильности, в то время как в связи с оценкой режимов регулирования рассматриваются уже известные программы оценки финансового сектора и доклады о соблюдении стандартов и кодексов. Многие страны стимулируют применение новых принципов вознаграждения (см. § 10 N 100 и далее), принимаются меры по борьбе с налоговыми оазисами, к которым в течение недолгого времени относили и Швейцарию (§ 16 N 40 и далее), усовершенствуется регулирование деятельности рейтинговых агентств (см. N 79 и далее). Группа двадцати внимательно изучает вопросы пруденциального надзора. Положительную оценку получила работа по введению антициклического буфера капитала и усилия по внедрению в сфере отчетности метода ожидаемых потерь, позволяющего "усилить и ускорить механизмы управления и контроля за соблюдением стандартов". Что касается масштабов регулирования, необходимо дождаться предложений, которые Совет по финансовой стабильности разработает до конца 2010 г. и которые будут посвящены системным рискам, связанным с деятельностью крупных, комплексных финансовых институтов. Базельский комитет по банковскому надзору также создал рабочую группу - она будет заниматься внешними эффектами деятельности банков, имеющих важное значение для экономической системы в целом. Еще одна рабочая группа организована Федеральным советом Швейцарии (§ 6 N 226 и далее).
Итоговое заявление Каннского саммита Группы двадцати.
222a. Саммит руководителей стран Группы двадцати, состоявшийся в начале ноября 2011 г. в Каннах, прошел в сложной экономической атмосфере. Восстановление глобальной экономики замедлилось, что спровоцировало неприемлемо высокий уровень безработицы, в частности в развитых странах, а валютные риски в Европе вызвали волнения на финансовых рынках. Свою роль сыграл и рост цен на сырье, особенно сильно сказавшийся на ситуации в бедных государствах. Курсовые колебания значительно замедлили рост и ослабили финансовую стабильность. На этом фоне участники встречи приняли итоговое заявление <208>, в котором сформулировали следующие цели.
--------------------------------
<208> Cannes Summit Final Declaration, "Building Our Common Future: Renewed Collective Action for the benefit of all", 4 November 2011.
1. Выработка глобальной стратегии экономического роста и труда.
Члены группы согласовали план действий по поддержке экономического роста и труда, предусматривающий конкретные действия по решению непосредственных задач и координацию проводимых мероприятий.
2. Поддержка занятости населения и укрепление социальной защиты. Улучшение ситуации с занятостью населения признается ключевым фактором восстановления экономического роста и доверия между субъектами экономических отношений. В связи с этим было решено создать под эгидой Группы двадцати рабочее объединение по вопросам занятости населения, которое будет анализировать прежде всего ситуацию с молодежной безработицей и подготовит материалы для встречи министров труда стран Большой двадцатки. Эта встреча пройдет в 2012 г. под председательством Мексики.
3. Создание более стабильной и устойчивой к нагрузкам международной валютной системы.
В 2010 г. было решено начать работу над формированием более стабильной и устойчивой к нагрузкам международной валютной системы. Реализация первых конкретных мероприятий началась в 2011 г.:
(i) использование преимуществ финансовой интеграции в целях стимулирования экономического роста и развития;
(ii) учет изменившихся рамочных условий и появления новых международных валют;
(iii) усиление мер по преодолению кризиса;
(iv) ужесточение контроля со стороны МВФ.
Поскольку формирование стабильной и прочной международной валютной системы - долгосрочная задача, члены Группы двадцати продолжат эту работу и в 2012 г.
4. Проведение и активизация реформы финансового рынка.
Мероприятия по регулированию финансовых рынков и контролю за ними, согласованные в ноябре 2008 г., будут проводиться и далее. При этом речь идет, в частности, о следующих мерах:
(i) реализовать утвержденные стратегии в отношении банков, внебиржевых производных инструментов, компенсационных практик и рейтинговых агентств, более эффективно выявлять недостатки;
(ii) работать над решением проблематики Too big to fail;
(iii) устранить пробелы в регулировании и надзоре в финансовом секторе;
(iv) работать над решением проблемы налоговых оазисов и стран, уклоняющихся от сотрудничества;
(v) расширить ресурсы Совета по финансовой стабильности.